8 правила и 10 принципа на инвестиране от Уорън Бъфет
Глупаво е да приписваме заслугата на Lady Luck, след като успя да спечели над 60 милиарда долара. Очевидно късметът няма нищо общо с това. Подобно на игрите с карти, всичко има свои собствени правила, които важат за всички участници без изключение, вечни и неизменни закони: в политиката, в кариерата, в бизнеса и, разбира се, в инвестициите.
За да правите пари не е нужно да сте умни, не е нужно да сте начетени, няма значение дали имате образование. За да станеш богат, просто трябва да знаеш как да станеш богат. Ако искате да бъдете успешен инвеститор, правете това, което правят успешните инвеститори.
Всичко, което се изисква е да се следват някои принципи и правила на играта. Те не са тайна. Най-големият инвеститор в света Уорън Бъфет разкри своите тайни, така че:
Правилата на Уорън Бъфет за инвестиране
1. Инвестиционен план
За предпочитане писмено, но може и наум – направете финансов план. Впоследствие на практика се опитайте да се придържате към него.
2. Бъдете гъвкави
Икономиката, пазарът - явленията са много променливи. За да спестите парите си и да увеличите е необходимо да се адаптирате. Постоянното коригиране на плана ви при поява на нова информация ще направи голяма разлика.
3. В какво си добър?
4. Проучете финансовите показатели
На първо място, анализирайте показателите, характеризиращи работата на предприятието, чиито дялове възнамерявате да придобиете: обем на продажбите, печалба - всичко това е в динамика.
5. Научете повече за ръководството на компанията
Какво очаква компанията в бъдеще зависи до голяма степен от хората, които заемат ръководни позиции в компанията. Съберете колкото можете повече информация за тях, за да можете да предвидите до известна степенбъдеще.
6. Анализирайте продукта
Обектът на инвестицията трябва да се познава възможно най-добре. Проучете продукта или услугите на компанията, разберете какво място заема на пазара, кои са конкурентите и т.н.
7. Игнорирайте пазарната динамика
В случай, че сте намерили и внимателно анализирали потенциален инвестиционен обект, считайте го за обещаващ - не обръщайте внимание на негативната динамика на икономиката като цяло, на пазара в частност.
8. Не бързайте да се разделяте с парите
Ако все още не сте успели да намерите подходящ обект за инвестиция, в който да сте сигурни, спестете парите си. Не трябва да инвестирате само защото искате, избирайки най-доброто от ненадеждните опции.
Принципите на Уорън Бъфет за инвестиране
1. Работете здраво днес, за да имате повече утре
Колкото по-рано започнете да инвестирате, толкова повече ще имате утре. Следвайте примера на Уорън Бъфет: имайки възможността да живее луксозен живот, той се отказа от ненужните разходи в полза на спестяването, използва всеки долар, който имаше, за да купува акции. До какво доведе? За 35 години от 100 хиляди долара той увеличи капитала си до повече от 50 милиарда долара.
2. Инвестирайте в това, което обичате
Едва ли има смисъл да спорим с това, Уорън Бъфет подкрепя това твърдение с личния си опит. И така, той използва машина с марка Gillette, чиито продукти оценяваше за високото им качество, по едно време купи 9% дял от компанията и увеличи размера на инвестицията с 4,5 пъти. Още по-показателен е случаят с купуването на акции във Washington Post, който чета редовно. По време на кризата на фондовия пазар от 72-74-те години акциите на компанията паднаха с 40%. Възползвам сеС това Уорън Бъфет изкупува всички акции на вестника, което му струва 10 милиона долара. доходи.
3. Избягвайте това, което не разбирате
Прогнозите на анализаторите и финансовите експерти трябва да се третират по абсолютно същия начин като прогнозите за времето. Слушайте, но не бързайте да им се доверявате. Най-добре е да разчитате на собствените си знания и опит. Ето защо инвестирайте само в тези индустрии, в които сте добре запознати.
4. Отървете се от лошите активи
Не се церемонийте с предприятията, които губят пари. Всеки понякога греши и ако направите грешния избор и акциите на компанията, която сте купили, летят надолу като самоубиец, слязъл от покрива на Емпайър Стейт Билдинг - продайте ги, така ще спестите не само парите си, но и нервите си.
5. Цената е съобразена с всичко
Зад всяка нарастваща акция стои процъфтяващ бизнес. Ако една компания се справя добре, нейните печалби растат, както и цената на акциите. Ето защо, на първо място, когато избирате обект за инвестиция, разчитайте на реалните резултати на предприятието.
6. Инвестирайте в международни компании
Инвестициите идват с рискове. Всеки отделен регион или индустрия като цяло може да претърпи криза. Компаниите, които извършват своя бизнес по света, са по-малко засегнати от местни фактори, следователно нивото на надеждност, стабилност и по-ниски рискове са по-високи.
7. Намерете победители
Независимо от световната икономическа ситуация, всяка индустрия преминава през своите цикли на растеж и спад: докато един сектор на икономиката е във възход, другият е в застой. Абсолютно същотоСитуацията е същата с предприятията от една и съща индустрия: има лидери и аутсайдери. Вашата цел е да намерите победители.
8. Използвайте изчисления и анализи
Това не гарантира успех, но в същото време ще ви позволи да се откроите от тълпата необразовани инвеститори, което ще увеличи шансовете ви за успех. Четете / гледайте новинарски репортажи, аналитични доклади, изучавайте диаграми, направете свой собствен анализ - всички тези инструменти са предназначени да не се потапят в хаос, за да постигнат по-добро разбиране и осведоменост.
9. В историята на фирмата – нейното бъдеще
Много начинаещи, неопитни инвеститори правят същото глупаво нещо: те се ръководят от краткосрочни събития, близкото минало, в своите инвестиционни дейности. Уорън Бъфет препоръчва да се съсредоточите върху цялата история на компанията. Така мнозина фалираха след 1998 г., поддавайки се на влиянието на спомените от кризата, докато други купиха акции точно по времето, когато пазарът едва започваше да набира скорост.
10. Бъдете търпеливи
Трудно е да се предвиди какво ще се случи с акциите в много близко бъдеще, но е възможно с разумна степен на вероятност да се определи какво ще се случи с компанията в дългосрочен план, след 10 години. И така, много инвеститори играят, спекулират на пазара, купуват по-евтино и продават акции веднага щом поскъпнат, фиксирайки печалби. Уорън Бъфет прави нещата по различен начин. След като внимателно анализира компанията, в която възнамерява да инвестира, извършвайки работа, която понякога отнема до шест месеца, той не планира да продава акции, поне в следващите 10 години.