Фалшиви банкноти, Фалшификати, измами, измами
В класацията на измамните фалшификатори, фалшификаторите на ценни книжа заемат специално място. Размерът на щетите от тяхната "производителна дейност" за държавата е огромен. В потвърждение на горното – измама с фалшиви банкноти на Спестовната банка на Руската федерация, разкрита от правоприлагащите органи в България.
Банкова сметка - сметка, удостоверяваща безспорното право на нейния притежател да получи и безусловното задължение на издателя да плати определена сума пари на падежа на определена сума пари на лицето, което е дало парите на кредит на банката; помага на банките да натрупват пари, а на притежателите на сметки да получават доходи; изпълнява функцията на срочен депозит (от 1 седмица до 1 година) и в този смисъл е средство за натрупване; може да се използва от притежателя на менителница като обезпечение при получаване например на паричен заем при изгодна лихва от друг кредитор; действа като платежно средство и гаранция за стокови сделки и други икономически услуги; като платежно средство може да бъде прехвърлено от титуляра на менителницата на друго юридическо или физическо лице чрез джиро (джиро).
Именно този вид обезпечение (по-специално сметка на Сбербанк на Руската федерация) избра група измамници, наскоро арестувани в България, за своите машинации. Този избор не е направен случайно. Сметките на Сбербанк са много удобно средство за плащане, пазарната им цена почти винаги е равна на номиналната стойност. Затова българските предприемачи често ги използват като платежно средство.
Измамниците не останаха по-назад. За две години „труд“ те получиха около 30 милиона абсолютно реални рубли за фалшиви сметки на Сбербанк в различни региони на страната. За съжаление задържаните измамници не са били оригиналниметодът за фалшифициране на ценни книжа и методът на измамата. Случаи на фалшиви банкноти са известни и преди, има два основни начина за фалшифициране на тези документи:
• Най-примитивният от тях е тиражирането на фалшиви банкноти от същата серия. Като правило в този случай типичните детайли на истинските книжа са нарушени, тяхната изработка е на ниско ниво, освен това всички такива фалшификати имат една и съща дата на падеж, което незабавно тревожи професионалните оператори на пазара на сметки. Следователно подобни фалшификати са опасни само за непрофесионалисти или лица, с които се прави сделка и които не могат да разберат напълно ситуацията на пазара на сметки. • Друг начин е по-сложен и печеливш. Банкнотите с малка номинална стойност се купуват в големи партиди, след което техните детайли се коригират - след което те се превръщат в банкноти с голяма номинална стойност от банкноти с малка номинална стойност. Измамниците ги обменяха за пари в местни клонове на Сбербанк и вече живи, истински пари бяха пуснати в обращение.
Но не всичко е толкова страшно. Възможно е и е необходимо да се открие фалшификат. Процедурата за контрол е изключително проста: просто трябва да се обадите или да дойдете в Сбербанк и да проверите серията, номера и деноминацията на банкнотата, като използвате общата банкова база данни. По същия начин се блокират откраднати сметки на банката. Така че предпазливостта при сключване на сделки, в които фигурират менителници, никога няма да навреди.