Кредит на тези, които се довериха - Вестник Комерсант № 207 (4024) от
Банката на България започна разследване за измамни сделки около отпускането на кредитни средства от регулатора за подпомагане на банковата система. Според показанията на банкери, по време на кризата те започнаха да предлагат помощ за получаване на средства от Централната банка срещу определена такса. Последният път, когато подобни посредници са посещавали банки през 2004 г., предлагайки да се включат в системата за гарантиране на депозитите срещу пари. Няма да е лесно да се идентифицират измамниците: техните срещи с банкери са частни и те приемат средства като плащане за услугите си по банков път.
Няколко банкери говориха за предложението за предоставяне на заеми, за които се твърди, че са посредници на Централната банка пред Комерсант. Според Вадим Юриев, председател на борда на банка Ipotek, през последните два месеца неизвестни лица са настоявали за среща няколко пъти. „Веднъж представители на банката се срещнаха с тях и получиха предложение за заем от Централната банка в размер на 5 до 10 милиарда рубли. Банката им отказа“, казва банкерът. Според Игор Апостолов, директор на правителствения отдел на Uniastrum Bank, банката също е получила подобни предложения, но измамниците не са посочили конкретна сума, обяснявайки, че размерът на кредита ще зависи от рейтинга на банката и размера на капитала. "Един от измамниците ни предложи заем от Сбербанк за срок от шест месеца в размер на 900 милиона рубли. Друга оферта дойде от един от нашите клиенти, юридическо лице, на което бяхме отказали заем от 10 милиарда рубли предишния ден. Компанията обеща, че ще може да предостави същата сума под формата на депозит от Министерството на финансите", казва шефът на банката от Топ 200, пожелал анонимност.
Измамниците винаги активно се възползват от кризисна ситуация на пазара, тъй като в такива условия е най-лесно да се възползвате от бедствие.позиция на отделни фирми и банки и под прикритието на помощ за печелене на пари.
Инвестиционните компании, които нямат достъп до фондовете на Централната банка, също се сблъскаха с подобни случаи. „Получихме около десет такива предложения: всички те се представиха като агенти на Банката на България и Сбербанк и казаха, че са готови да ни помогнат да получим заем от 1-5 милиарда рубли за срок до пет години“, каза пред „Комерсант“ Игор Степанян, заместник-генерален директор на инвестиционния холдинг „Финам“. По думите му за съдействие при разрешаването на тези проблеми посредниците са "потърсили агентски такси, чийто размер надвишава официалните тарифи".
Подобни видове измами вече са използвани на българския банков пазар. През 2004 г. е създадена група, която включва служители на реда и помощник на депутат от Държавната дума и се ръководи от бивш военен прокурор. Представяйки се за високопоставени офицери от разузнаването, те предлагаха на банките услуги да ги включат в системата за гарантиране на депозитите и да ги защитят от проверки на ФСБ. Членовете на групата са извършили измамни действия, по-специално по отношение на Epin Bank, East Bridge Bank, от чиито лидери са получили повече от 500 хиляди долара.
Банката на България вече е запозната с появата на измамници на пазара. Според ръководителя на Централната банка Сергей Игнатиев регулаторът получава искания от малки банки с капитал от няколкостотин милиона рубли с искане да предоставят заеми за пет до десет години при преференциална лихва. „Тези жалби се пишат шаблонно и имам съмнения, че някакви странни хора ходят в тези банки, обещават им, че ще се разберат това и това в Централната банка“, каза г-н Игнатиев. Централната банка започна да прехвърля тези писма на правоприлагащите органи. Вчера в отдела за борба с икономическите престъпления в Москва, следствената комисия към прокуратурата на Руската федерация, пресслужбата на Министерството на вътрешните работи иОт главното управление на МВР за Централния федерален окръг "Комерсант" съобщиха, че все още не са получили информация от Централната банка за тези факти на измама.
Експертите смятат, че ще бъде много трудно да се идентифицират такива измамници. „Необходимо е да се докаже, че конкретно лице е дошло в конкретна банка и за това е необходимо например да се установи предварителен запис“, казва Владимир Гъмза. "Дори ако банката се е съгласила да получи заем, формата на възнаграждение най-вероятно е под формата на безналично плащане: банката превежда средства по сметка, специално създадена от измамник, и е почти невъзможно да се проследи къде са отишли тези пари. Необходимо е да се свърже финансовото разузнаване, което контролира големи трансфери - над 600 хиляди рубли", казва Андрей Корелски, адвокат във Vegas Lex.