Централната банка на България отне лиценза на Пятигорска Велкомбанк от 28 февруари - РИА Новости
Според регулатора решението за прилагане на изключителна мярка за въздействие - отнемане на банков лиценз - е взето поради неспазване на Velcombank с федералните закони, регулиращи банковата дейност и наредбите на Банката на България, капиталова адекватност под 2%, намаляване на размера на собствените средства (капитала) под минималната стойност, установена към датата на държавна регистрация на кредитна институция, както и предвид многократното прилагане в рамките на една година на мерките, предвидени от Федералния закон „За централната банка на България (Българска банка)“.
"Банката е отразила в счетоводството действително липсващите ценни книжа и не е създала адекватни резерви за евентуални загуби на активи, което е довело до пълна загуба на капитал. Ръководството и акционерите на кредитната институция не са предприели мерки, насочени към разрешаване на настоящата ситуация", се казва в прессъобщение на Централната банка.
Миналата седмица вестник "Комерсант" съобщи, позовавайки се на източници от банковия пазар, че скорошен одит на Централната банка е открил дупка в капитала на банката, която е била използвана за маскиране на така наречената схема на Матвей Урин - когато липсата на активи се компенсира с несъществуващи ценни книжа, чието "наличие" се потвърждава от фиктивно извлечение от депозитаря. По този начин, въпреки отнемането на лицензите на цялата група банки, контролирани от предприемача Матвей Урин (банките Славянский и Монетный дом, Традо-банк, Донбанк, Уралфинпромбанк, Соцгорбанк), схемата, използвана от него за прикриване на изтеглянето на активи, продължава да се възпроизвежда от банки, които нямат нищо общо с предприемача.
Велкомбанк е включена в системата за гарантиране на влоговете (DIS). В допълнение към централния офис в Пятигорск, банката има клон в Москва.
Миналата седмица във форумите се появи информация, че банката бави плащания както на физически, така и на юридически лица.