Цялата истина за Forex пазара, Колекция от роботи за търговия, стратегии за търговия, системи за търговия
През есента на 2014 г.една от големите търговски компании, предоставящи достъп до Forex пазара, групата MMCIS, фалира. Всеки, който инвестира в тази компания,загуби парите си.
Как се случи това? Какво означава всичко това?
За да се отговори на тези болезнени въпроси, беше проведено независимо разследване, тъй като информацията е противоречива и не е ясно на кого да се вярва. Нека се опитаме да идентифицираме фактите и да разчитаме на доказателства. Но преди всичко, за да разберем какво се е случило, е необходимо да имаме представа за вътрешната "кухня" на междубанковия валутен пазар - Forex.
Тъй като мястото на действие на търговския център "MMCIS group" е ОНД, нека да видим какво е Forex на тази територия. И за да бъдем по-точни, трябва да разберем механизма на работа на такива компании на валутния пазар и най-важното - алгоритъма за техните сетълменти с инвеститорите.
От анализа на работата на големите компании последва шокиращо заключение -няма Forex пазар като такъв в ОНД! Поне такъв, какъвто съществува на Запад, тоест има законодателна и правна основа.
Тоест никоя компания, работеща в ОНД, няма право да приема пари от инвеститори и да ги тегли чрез международни плащания, за да участва в реална търговия. Но не може, защото няма необходимите законодателно разработени и утвърдени механизми за регулиране на подобни действия.
Съгласно съществуващите ни закони тези действия се считат за валутни инвестиции, което означава, че за такава операция е необходимо да имате специално разрешение или лиценз от Централната банка на България или НБУ (подобно в Украйна). Освен това трябва да има разрешение за всяка такава операция. И няма значение каква е фирматанапример има европейски лиценз. Тя все още няма законово право да събира парите на инвеститорите по сметката на европейска компания и след това да ги връща, тъй като отново трябва разрешение от Централната банка на България, за да пренася пари през границата напред-назад.
Дори компаниите добросъвестно да получат разрешение от Централната банка на Руската федерация, те пак няма да могат да работят законно, тъй като вече ще има искове от данъчните власти. Знаете, че Forex търговците не плащат данъци, нали?
Това са причините всички брокерски компании да работят с клиентите си инвеститори чрез офшорни компании, които реално съществуват само на хартия. По време на "следствения експеримент", така да се каже, бяха проверени десет компании, считани за лидери на този пазар. И всеки от тях предложида сключи споразумение с офшорна компания.
Какво толкова страшно има в това, ще попитате? Да, just offshore не носи отговорност за нищо и няма задължения към клиенти, сключили договор с него. Ако попаднете на любознателен клиент, който наистина прочита договора и започва да задава въпроси, той получава много готови отговори. Дори за най-фрапиращата клауза от споразумението, че„няма реално предлагане на валута“ има много правдоподобни оправдания.
Какво означава този параграф? Така стигнахме до най-интересното - никой не купува и продава валута вместо вас, за да печели от разликата. В крайна сметка за това трябва да изтеглите пари на междубанковия пазар и за това няма канали, няма закони, няма разрешение. Показва ви севиртуална игра с паричен поток на екрана на терминала за търговия. Всъщност парите не мърдат никъде. И тук има само един победител - това е брокерът, на когото сте поверили средствата си и тази игра не върви споредвашите правила, а не във ваша полза.
Това потвърждава още един факт. Полето "цел на плащането" обикновено показва "аналитика", "информационна услуга" или "за обучение", а не "попълване на сметката там и там" или "Форекс депозит" или "Форекс инвестиция".
Така се оказва, че схемата на работа на брокерските компании е една и след като попълните баланса сите могат да правят с вашите пари каквото искат, защото никой не ги държи под контрол.
Но има контролиращи организации, казвате, като КРОУФР, ЦРФИН, ЦРОФР?
Следват брокери. Да, нищо подобно. Това са обществени организации с нестопанска цел, за които се твърди, че са създадени да регулират отношенията на участниците във Forex. Едва сега те са създадени от същите брокерски компании (Alpari - CRFIN, "Forex MMCIS group" - CROFR, Forex Club - KROUFR).
Има само един смисъл в създаването на тези организации - по някакъв начин да покаже на клиентите, че дейността на брокерските компании е законна и контролирана. В същото време тези организации не се отчитат пред държавните структури. Изводът е очевиден - тези контролиращи организациине са нищо друго освен измислица. Тъй като международните плащания се контролират от държавата.
Да се надяваме, че след всичко казано горе-долу сте изяснили за себе си картината с Форекс пазара. И те разбраха, че инвестираните от вас средства са на разположение на брокера и е малко вероятно те наистина да участват в търга, тъй като няма държавни структури, които да контролират действията му на търговските площадки и изпълнението на задълженията към инвеститорите.
И какво тогава се случва с парите на инвеститорите, които са инвестирали във Форекс? Какво прави брокерът с тях?
Въз основа на схемата на работа всички брокерски компании могат да бъдат разделени на три вида.Първият тип работи по схемата "казино", вторият - по схемата "пирамида", а третият - по схемата "кухня". Не се намери нито един законно работещ брокер, тъй като няма и законова база за това.
След това ще анализираме подробно модела на работа на всеки тип брокер.
След като „казино компанията“ приеме пари от инвеститора, тя прави всичко така, че клиентът да ги загуби, да загуби,„изтече депозитът“. След това парите просто отиват в джоба на брокера. Така се развиват приходите на фирми от този тип. Преди пет години имаше много от тях. През последните години обаче "казината" не издържаха на конкуренцията и бяха изтласкани от компании, работещи в типа "пирамида". Последното привлече повече клиенти и съответно пари. Към днешна дата типът "казино" почти напълно е надживял своята полезност в ОНД. Колкото и да е странно, такива компании са доста разпространени на Запад, но работят според закона.
Типът брокери "пирамида" сега е водещ на пазара на ОНД. Те са изградени на принципа на добре познатите финансови пирамиди. Схемата на работа тук е различна. Тук няма да "играете" сами на пазара. Ще ви бъде предложено да инвестирате пари в PAMM сметки или фондове, да предоставите средства за доверително управление. Или нещо подобно, всеки брокер ще ви предложи куп такива инструменти. След това наинвеститорите се разрешава да печелят, те показват приходите на екрана и временно им позволяват да изтеглят печалбата, която обикновено е по-висока от процентите в банките.
Клиентите, след като са решили, че са намерили надежден брокер, правят депозити още повече, канят познати и приятели, които също попълват баланса. Така паричният поток на брокера се увеличава и осигурява необходимите плащания. Така "пирамидата" съществува. И какво? В края на краищата в договора пише, че „няма реално предлагане на валутапроизвеждаме." И е много трудно да представиш нещо на офшорна компания в случай на проблеми.
Тук обаче основният недостатък на „пирамидата“ дебне инвеститорите. За да намали задълженията си към инвеститорите, "пирамидата" рано или късно трябва да покаже, че работи на загуба илида спре да съществува. Но кога може да се случи това, никой не знае. Това е, както се казва, изненада.
И така, както се оказа, всички известни брокери в ОНД работят според типа „пирамида“ (TeleTrade, PantheonFinance, Alpari, ForexTrend, MMCIS group). Всички тези компаниипредлагат високи печалби. И като доказателство, те предоставят рейтинг на PAMM сметки и сметки, които показват стабилна доходност на неизвестни търговци. Като разреждат това с няколко реални акаунта с променлива възвръщаемост, те предават тази информация за истина. И инвеститорът, гледайки рейтингите, избира тези „търговци“, които постоянно са в черно, без да обръщат внимание на реалните играчи.
Това не се случва в Европа или Америка, тъй като всеки търговец, преди да получи разрешение за търговия, трябва да премине през процедурата за сертифициране и да получи съответния документ. Но дори и тогава той няма да бъде оставен на себе си. Неговите търговски сървъри се наблюдават отблизо от специална структура. При такива обстоятелства е невъзможно да се предостави невярна информация за състоянието на нещата. Колко невъзможно е да се фалшифицира информация за това доколко задълженията на една фирма съответстват на размера на паричните средства по нейните сметки. И когато отидете на уебсайта на който и да е европейски брокер, няма да видите PAMM сметки там, вероятно сега е ясно защо.
И накрая, стигнахме до третия тип брокерски компании - "кухня". Колкото и странно да звучи, тази групае най-честната досега. Те работят основно за неяреални, независими търговци. Такива компании работят по следната схема. Привличайки пари от инвеститори към сметката на своята офшорна компания, те ги превеждат в сметка, която са отворили в брокерска компания в Европа, като по този начин теглят пари за междубанкови преводи. Но тъй като тази компания просто няма да може да тегли пари от всички търговци, тя „покрива“ разликата между позициите „КУПУВА“ (купува валута) и „ПРОДАВА“ (продава валута).
Казано по друг начин, да предположим, че инвеститорите са купили 2050 лота евро и са продали 2000, тогава компанията ще направи транзакции за разликата от 50 лота и ще покрие рисковете си. Както бе споменато по-горе, компаниите от тип кухня обикновено имат истински търговци, които наистина търгуват онлайн от собствените си сметки и, ако успеят, техните пари отиват на междубанковия пазар.
В момента кухните санай-надеждните брокери, ако мога дори така да се изразя, имайки предвид този вид дейност. Но те не дават толкова висок доход като "пирамидите" и следователно изглеждат по-малко привлекателни за тези, които биха искали да инвестират пари изгодно.
Разбира се, има и смесен тип брокерски компании, които се опитват да комбинират различни модели на работа, за даполучат максимална печалба.
Обобщавайки всичко казано, отбелязваме, че целият валутен пазар в ОНД е изграден и функционира като гигантска финансова пирамида, която не е регулирана от конкретен закон. Компаниите, работещи на този пазар, се различават само по нюанси и се конкурират жестоко помежду си.
Тези компании могат да бъдат разпознати по следните характеристики:
- наличие на партньорска програма, - натрупване на различни бонуси, - най-изгодни условия с по-голяма сума за попълване, - връщане на комисионната, която се премахва, когатопопълване на сметката и всякакви други "примамки" и "удобства" за инвеститорите.
Но най-важният знак еобещанието за "стабилен" доход, който многократно надвишава банковите ставки. Фирми-пирамиди, които показват доходност от 50 или 100 процента годишно, според прости изчисления, могат да живеят повече от 20 години. Никой обаче не може да ви каже колко точно ще просъществува една компания. И това много ясно се илюстрира от ситуацията с групата MMCIS. Всички нейни инвеститори загубиха депозитите си.
„Не търся двуметрови огради, които да прескачам. Предпочитам половинметрова ограда, която мога безопасно да прекрача ”