Индексно инвестиране или инвестиране за мързеливи
Днес ще ви кажа как да направите добра печалба, като инвестирате в акции.
Това е един от най-популярните методи, използвани от повечето наши инвестиционни и управляващи компании.
Друго важно предимство на този метод е, че можете да получите доста висок добив. Естествено, няма да можем да покажем по-висока доходност от индекса RTS или MICEX. Но тъй като ние сме дългосрочни инвеститори и все още не се интересуваме от спекулации, тогава „поддържането“ на тези индекси ще ни подхожда доста добре, тъй като знаем, че фондовият пазар винаги расте за дълъг период от време (с изключение на финансовите кризи, разбира се).
Каква е същността на този метод?
Основната цел на индексния портфейлен инвестиционен метод е не да се намери подценена акция, която да расте в бъдеще, а да се създаде сериозно диверсифицирано портфолио от различни акции на големи високоликвидни български компании, които да растат с пазара.
И сега ще разкрия цялата тайна на тази инвестиционна стратегия!
При формирането на нашия портфейл ще вземем същите акции и в същите пропорции, както при изчисляването на индекса (RTS, MICEX). В резултат на това стойността на нашия портфейл ще следва точно движението на пазара. Ако фондовият пазар расте, значи сме на плюс, ако той пада, ние падаме заедно с него (следователно този метод не е подходящ за краткосрочни или спекулативни стратегии).
При формиране на портфейл на базата на индексния инвестиционен метод се използват следните индекси: RTS Index, MICEX Index и MICEX-10 Index.
Ще използваме индекса MICEX-10, първо, това е най-простият индекс, включва само десет компании, и второ, това е „най-евтиният“ индекс, тъй катопак в него има само десет компании :).
И така, както писах по-горе, индексът MMSE-10 включва десетте най-ликвидни акции:
При формиране на портфейл ценните книжа се вземат в равни пропорции според тяхната пазарна стойност. Тъй като цените и броят на акциите в лотовете са различни, то равенството между акциите ще бъде приблизително. Колкото по-висока е стойността на портфейла, толкова по-точно ще повтори динамиката на индекса. Структурата на това портфолио трябва да се преразглежда не повече от веднъж на тримесечие.
Графиката по-долу ясно показва динамиката на индекса MICEX-10 от самото му основаване до настоящия ден:
В заключение искам още веднъж да кажа, че абсолютно всеки може да формира и управлява такова портфолио, дори без специални познания. И рентабилността ще бъде не по-лоша от тази на повечето мениджъри.
Бих искал също да добавя, че този портфейл се състои изцяло от "сини чипове", които могат да бъдат продадени по всяко време на пазарната цена.
Изграждане на портфолио на базата на индекса MICEX
Индексът MICEX включва 30-те най-ликвидни акции, но основната разлика от индекса MICEX-10 е, че акциите не се вземат в равни пропорции, според така наречената пазарна капитализация (капитализацията е пазарната стойност на всички акции на предприятие в обращение). Колкото по-голяма е капитализацията на една акция, толкова по-голяма е нейната тежест в индекса (и съответно делът на акциите в портфейла). Въз основа на най-скъпите акции ще изградим нашето портфолио.