Измами в банковия сектор - правни консултации

Случи се така, че предишното безусловно доверие в банките в страната отдавна е загубено. Много често се публикува информация за банкови измами, извършвани както от ръководството на финансовите институции, така и от техните подчинени. Страдат в по-голямата част от банковите клиенти - обикновени хора, които им повериха собствените си спестявания. Нека да разгледаме най-често срещаните сценарии.

важно! Ако вие сами анализирате вашия случай, свързан с банкова измама, трябва да запомните, че:

Всички случаи, свързани с банкови измами, са уникални и индивидуални.
Разбирането на основите на закона е полезно, но не гарантира постигането на резултати.
Възможността за положителен резултат зависи от много фактори.

За да получите най-подробен съвет по вашия проблем, трябва само да следвате някоя от предложените опции:

Заявете консултация чрезформуляра.
ИзползвайтеЧат на живов долния десен ъгъл.
Обадете се:

☎ Федерален номер:8 (800) 500-27-29 вътр. 844

Измами с големи пари

Трудно е да се извърши такава измама, така че рискът да се забъркате в нея е минимален. Освен това, използвайки услугите на големи банки, които съществуват от дълго време, вие почти напълно изключвате възможността да загубите собствените си пари. Но трябва да се поддържа бдителност.

Има ситуации, когато банките теглят големи суми пари под прикритието на издаване на заеми. Но ако погледнете, тези кредитополучатели дори не съществуват. Този въпрос е под строг контрол на Централната банка, защото често става актуален.

Измама в обслужването на клиенти

Теса доста често срещани, а основната причина е ниското ниво на заплатите, желанието на служителите на институцията да подобрят финансовото си състояние за сметка на другите. Тук могат да се въртят следните схеми:

теглене на банкноти от пачки. Когато банков клиент получи голяма сума пари на касата, той често дори не си задава въпроса за преизчислението, той го прави, когато се прибере. Но след като открие недостиг, човек вече не може да предяви иск към банков служител, защото няма да докаже, че той е взел парите;
смяна на банкноти. Тук има няколко варианта. Понякога касиерите поставят фалшиви пари вместо истински пари. Случва се да има повредени банкноти, неподходящи за по-нататъшна употреба, които вече не могат да бъдат продадени на пълната им цена;
дебит. Малко от нас следят собствената си сметка. Вместо това не пречи да контролирате движенията по него. Често банковите служители правят незначителни удръжки, като прехвърлят малки суми в друга сметка. Ако клиентът забележи липса, те му се извиняват, връщат парите. Когато операцията остане без внимание, служителят, който я е организирал, ще получи допълнителен доход.

Изводът от казаното: когато получавате пари в касата на банката, внимателно проверявайте броя и целостта на банкнотите, много е желателно, а също и автентичността. Следете баланса на собствената си сметка, контролирайте разходите. Това ще помогне да се открие навреме фактът на измама, за да се предотвратят финансови загуби.

Как са кредитите

Има и няколко начина за прилагане на измамни схеми. Първо, в договора с малък шрифт на незабележимо място е посочено, че банката има право да променя едностранно условията на кредита. И така, човек взема заем при едни и същи условия, редовноизвършва плащания и след известно време открива, че има значителен дълг, който вече включва глоби и такси за забава. Обръщайки се към банковия клон, той не получава задоволителен отговор, тъй като вниманието му е насочено точно към тази точка. Тук няма нищо за представяне. Договорът се подписва лично от клиента.

Често има заем за човек дори без негово знание. Такива операции се организират от самите банкови служители. Те правят това по следните начини:

изготвяне на договор за заем въз основа на намерени, откраднати, придобити по друг нечестен начин документи;
регистриране на допълнителен кредит по вече налични документи;
подхлъзване на клиента да подпише втори договор за кредит, за чието изпълнение той дори не подозира.

Подправяне на данни

Не е тайна, че заплатата на банковите служители се състои от две части: процент и лихва по сключени сделки, например заеми. За да получат голяма премия, специалистите от кредитния отдел си затварят очите за моментите, които биха могли да доведат до отказ за издаване на заем на конкретно лице. Те крият някои обстоятелства, надценяват размера на заплатите във въпросника, знаейки, че лицето няма да изплати заема.

Така банката губи капитал, служителят получава бонус за изпълнения договор. Често такива схеми остават неразкрити или се появяват късно.

Къде да се обърнем в случай на измама

Ако се интересувате кой проверява банките за измами, тук има няколко оторизирани органи. Трябва да изберете в зависимост от случая и неговия виновник. По-добре е да се свържете с увеличаване на правомощията:

управление на банковия клон, главно управление;
правоприлагащи органи, прокуратура;
Централна банка.

Няма един орган, който да решава всички проблеми. Всяка организация работи в границите на своята компетентност. Например, ако измамникът е банков служител, ръководството на институцията вероятно ще удовлетвори вашите изисквания.