Как да се справим с инциденти при дистанционно банкиране - съвети от опитни, BISA
Както е написано в новините, препоръките съдържат доста подробен списък с необходимите действия, които трябва да бъдат предприети от страните, участващи в транзакцията, и заинтересованите да я протестират: банката платец, банката получател, клиентът е физическо лице, клиентът е юридическо лице. Мога да потвърдя, че това наистина е така. Версията, която попадна в ръцете ми, съдържа 37 страници (преди месец имаше 29), от които повече от 20 са приложения с формуляри на конкретни документи:
- Формулярът на заявлението на платеца до банката на платеца за оттегляне на плащане, възстановяване на средства и блокиране на достъпа до системата RB
- Формуляр на заявление на платеца до банката на бенефициента или до оператора на платежната система за спиране на плащането и връщане на средствата
- Формата на писмо до интернет доставчика относно предоставянето на регистрационни файлове за връзка (дневници)
- Формуляр за заявление на платеца (жертвата) до правоприлагащите органи за образуване на наказателно дело по факта на присвояване на средства
- Формуляр на удостоверение за факта на инцидент по сигурността на информацията в системата RB
- Приблизителен списък на документите, които могат да се изискват от платеца в случай на откриване на кражба на средства
- Формулярът на съобщение до банката на бенефициента чрез системата SWIFT за спиране на плащането и връщане на средства
- Формуляр на писмо от банката на платеца до банката на бенефициента или до оператора на платежната система относно факта на кражба на средства
- Форма на обяснение на банката на платеца относно факта на кражба на средства
- Формуляр за заявление на банката на платеца до Министерството на вътрешните работи на България за съдействие при разследване на факта на кражба на средства
- Списък на документите по отношение на увреденото юридическо лице и (или)юридическо лице, по чиято сметка са кредитирани незаконно средства
- Списък на документите по отношение на увреденото лице и (или) физическо лице, по чиято сметка са кредитирани незаконно средствата
- Примерно информационно писмо от банката на платеца до ФСБ на България за факта на кражба на средства
- Формуляр на писмо за създаване на експертна комисия за проверка на автентичността на електронен подпис.
Достоен набор от приложения, които ще бъдат полезни за тези, които мислят как да изпълнят изискванията на член 9 от Федералния закон-161. Между другото, през последния месец списъкът с приложения също се промени в посока на увеличаване на броя им.
Единственото нещо, за което не се говори в препоръките, е какво да се прави, ако правоприлагащите органи откажат да образуват дела по заявления, изпращайки жертви под разследване на места, където се теглят пари. Но това е може би единствената забележка, на която няма отговор.