Петко Баховски обясни как се избира частна банка
Дария Рябова
Последни публикации от Дария Рябова (виж всички)
- Нетната печалба на Сбербанк по RAS през първата половина на годината се е увеличила с 38% - 07 юли 2017 г.
- Акциите на Роснефт на Московската борса се покачиха до максимум въпреки хакерските атаки - 27 юни 2017 г.
- Дмитрий Олюнин и други служители на Росбанк пяха в хора - 27 април 2017 г.
Оказа се, чеПетко Баховски,макар и с акцент, но много сносно говори български, така че изкара цялата презентация на този език. В началото той разказа малко за трудовия си опит – Баховски е работил повече от десет години като инвестиционен банкер в JPMorgan в Ню Йорк, Лондон, Хонконг и Сингапур, а през 2008 г. се мести в Швейцария, където ръководи екипите за лично банкиране в Credit Suisse и Coutts. През 2012 г. създава собствена компания за консултиране на банки и физически лица относно частното банкиране.
„За създаването на книгата ме вдъхнови липсата на информация, която да бъде същевременно неутрална, достъпна и обективна“, обясни Петко Баховски. Той говори за основните глави на книгата и даде няколко примера, които не са в нея. Първият раздел на книгата е озаглавен „Частното банкиране отвън“ и обяснява как функционира индустрията на частното банкиране като цяло. Вторият раздел, наречен "Inside Private Banking", се занимава с лични и финансови ситуации като основа за определяне на инвестиционна стратегия. Последният раздел - "Вашата частна банка в дългосрочен план" - е посветен на продукти и услуги, които могат да бъдат полезни при изграждането на дългосрочни отношения с банката.
FinBuzz цитира някои откъси от Как да изберем частна банка:
Прилагането и наблюдението на вашата инвестиционна стратегия е непрекъснат процес.С промяната на вашите нужди и лични обстоятелства трябва да се промени и вашата инвестиционна стратегия. Вашият личен банкер трябва редовно да проверява какво се случва с вашите инвестиции и да ви предоставя периодични отчети.
Важно е да разберете, че директният контакт с инвестиционен съветник не означава, че веднага ще започнете да получавате невероятна възвръщаемост на вашите инвестиции. Все още трябва да бъдете внимателни, внимателни и не забравяйте да сте добре диверсифицирани, когато става въпрос за инвестиране.
Ако вашият личен банкер или инвестиционен съветник покаже и най-малкия признак на неразбиране на продукта, който ви предлагат, не го купувайте. Трябва да сте уверени в съдържанието на вашия инвестиционен портфейл, а не да се тревожите за него през безсънни нощи.
Ако обмисляте да инвестирате в доверителни портфейли, можете да инвестирате малка част от активите си като начало, като увеличите инвестицията си с нарастването на доверието ви в портфолио мениджъра и самия продукт.
Обикновено услугата за данъчно планиране е безплатна, но достъпна само за клиенти с определено количество активи, поставени в банката. Банките се възползват от тази услуга, като ви продават или по-ефективни от данъчна гледна точка продукти, или подобни на тръст структури, които им печелят чрез такси и такси.
Офшорните пазари ще продължат да растат, тъй като клиентите трябва да диверсифицират географския риск. Те се нуждаят от банкови услуги във финансови центрове с високо качество и опит, разположени на места, където се поддържа политическа и икономическа стабилност.
Не съществувауниверсална формула, която да ви помогне да разберете кое ви подхожда най-добре: малък, високоспециализиран инвестиционен бутик, голяма глобална банка или частна банка някъде по средата.