Взаимен фонд и как да го закупите, професионален счетоводител

Взаимният фонд или както още го наричат взаимен инвестиционен фонд е портфейл от активи, който е избран от професионалисти и е разделен на няколко хиляди малки инвеститори. На английски такъв фонд се нарича взаимен фонд. Първият взаимен фонд, Massachusetts Investors Trust, е създаден в Съединените щати през 1924 г.

Всъщност взаимен фонд е аналог на българския взаимен фонд. Всеки фонд има свой собствен мениджър. Има голямо разнообразие от фондове, като акции, облигации или индексни фондове. В статията Борсово търгувани фондове ETFs сравних взаимен фонд, базиран на индекса S&P 500 и неговото представяне с възвръщаемостта на самия индекс и ETF фонда, също базиран на този индекс.

Взаимните фондове, за разлика от ETF, не се търгуват на борса, така че има два начина да инвестирате в тях. Първият начин е чрез банки, прагът за влизане е от 50 хиляди долара. Вторият начин е чрез застрахователни компании. Той позволява на инвеститори с малки суми, например от $500 на месец, да купуват средства. Този метод се нарича английски начин на инвестиране или свързан с дялове.

Unit-linked продуктите са изобретени от британците през 60-те години на миналия век. Може би затова този метод на инвестиране е наречен „английски начин“. През 70-те години идеята за unit-linked беше подета от Германия, Франция и САЩ, където започна да се развива бързо. До 90-те години продуктите, свързани с единици, започнаха да се използват от много страни в Западна и Източна Европа, както и в Азия.

Същността на метода е, че всъщност инвеститорът притежава животозастрахователна полица и плаща „застрахователни премии“ (т.е. не инвестира и не получава приходи от инвестиции до края на застрахователния договор). Английският метод на инвестиране го прави възможноинвестирайте във всякакви публично търгувани ценни книжа (акции, облигации, фючърси и опции, структурирани продукти, дялове на инвестиционни фондове и т.н.) и дори поставяйте средства в депозити на чуждестранни банки.

1. Гаранция за защита на капитала (изплаща се от 90% от средствата)

2. Високо ниво на поверителност

3. Възможност за назначаване на наследници, които да получат плащането почти веднага (няма нужда да чакате 6 месеца)

4. Възможност за придобиване на активи в малки количества

5. Данъчна оптимизация

6. Автоматичен инвестиционен процес, парите се дебитират от картата, свързана с вашата сметка в застрахователната компания, без комисионна

Има нужда от редовни месечни инвестиции, особено в началния етап на програмата. Например, при откриване на програма за период от 20 години, началният етап е средно 20 месеца. През тези месеци инвестициите не трябва да се прекъсват, в противен случай програмата ще бъде прекъсната и вече инвестираните суми няма да бъдат върнати.

Като цяло английският инвестиционен метод е подходящ за дългосрочни инвестиции, за период от 10 години или повече. И с негова помощ можете да постигнете цели като спестяване за пенсия, образование на деца и т.н. Можете да получите безплатна консултация за спестяване за дългосрочни цели по английски метод и да отворите програмата тук.