Биография на инвеститора Уорън Бъфет, история на успеха, финансов гений
Искам да ви разкажа една от най-известните световни истории за успех и да ви разкажа как с помощта на инвестиране човек успя да стане доларов милиардер от нулата, един от най-богатите хора на планетата. Запознайте се синвеститора Уорън Бъфет ! Биографията и историята на този успешен човек, най-интересните факти от живота му днес във Financial Genius.
Сега инвеститорът Уорън Бъфет притежава състояние от около 66 милиарда долара и през 2014 г. заема 4-то място в световната класация на най-богатите хора в света според Forbes (през 2008 г. той заема първа позиция в тази класация). 84-годишният Бъфет е председател и главен изпълнителен директор на Berkshire Hathaway, голяма текстилна корпорация, в която той придоби контролния пакет през 1965 г.
Уорън Бъфет е в приятелски и дори партньорски отношения с първия човек на Forbes - Бил Гейтс и е известен като най-големия филантроп в историята на света. Дарил е над 40 милиарда долара за благотворителни каузи.
Разбира се, той не стигна до всичко това веднага. Следва биографията и историята на успеха на Уорън Бъфет.
Детство и младост на Уорън Бъфет.
Уорън Бъфет получава първия си финансов опит на шестгодишна възраст. Един ден той отишъл в магазин, собственост на дядо му, купил там пакет от 6 бутилки Coca-Cola за 25 цента и след това препродал всяка от тях поотделно за 5 цента, като помогнал с 30 цента за цялата партида и спечелил 5 цента чиста печалба.
Още на 11-годишна възраст Уорън Бъфет получава първия си опит в борсовата търговия и сделките с ценни книжа. Тъй като баща му беше борсов брокер, Бъфет имаше достъп до борсова информация, наблюдаваше промените в цените на акциите и един ден реши да сключипървата му сделка. Той купи 2 акции на Cities Service (една за себе си и една за по-голямата си сестра) за около $38 всяка и започна да наблюдава как стойността им се движи още повече. След това цената на тези ценни книжа започна да пада и скоро падна до 27 долара. Уорън Бъфет беше нервен, но не предприе нищо. След това акциите отново започнаха да поскъпват и когато стойността им достигна 40 долара за акция, той ги продаде, като по този начин спечели около 4 долара спекулативна печалба.
Само няколко дни по-късно обаче стойността на акциите на Cities Service скочи до 202 долара и Уорън Бъфет осъзна, че ако беше издържал тези няколко дни, можеше да спечели не 4, а повече от 300 долара. Тогава той не го направи, защото беше готов да рискува парите си, но не искаше да рискува парите на сестра си. В бъдеще, вече като богат и успешен човек, инвеститорът Уорън Бъфет често си спомня този случай като най-голямата грешка в своята инвестиционна практика. Но именно от нея той научи най-важния урок, който в бъдеще му помогна да забогатее:
На 13-годишна възраст Уорън Бъфет плаща данък върху доходите за първи път, попълва и подава декларация до данъчните власти, в която посочва всичките си парични постъпления и приспада разходите за закупуване на часовник и велосипед, оправдавайки това с факта, че тези разходи са пряко свързани с приходите му.
Скоро заплатата на Уорън Бъфет се повиши до нивото на заплатата на неговия шеф, а по-късно я удвои. Спечелените пари Бъфет заделя, създавайки спестявания.
Когато спестяванията възлизат на 1500 долара, Уорън Бъфет закупува земя с тези пари и я дава под наем на местни фермери, като по този начин създава първия си източник на пасивни средства.доходи.
Освен това сферата на интересите на Уорън премина в областта на хазарта. Той започна да купува счупени стари флипери много евтино, да ги ремонтира чрез сервизи и да ги инсталира в оживени чакални, по-специално във фризьорски салони. Така още в младостта си Уорън Бъфет организира бизнес, който му донесе около 600 долара чист доход на месец. На тези машини той спечели първите си $10 000.
Родителите изпратиха Бъфет да учи бизнес в една от престижните институции в Пенсилвания, но от самото начало той не се интересуваше там: той вече познаваше учебната програма по-добре от своите учители, освен това от практическа, а не от теоретична гледна точка. Ето защо, година по-късно Уорън Бъфет напуска този университет и се завръща в родния си щат, където организира печатния бизнес за издаване на вестници, като първо заема длъжността ръководител на отдела за доставка, а след това става съсобственик на предприятието. Успоредно с правенето на бизнес той учи в университета на своята държава, който по-късно завършва.
Как Уорън Бъфет стана инвеститор?
Успешният бизнес донесе на Уорън добри пари, той отново имаше спестявания, които реши да увеличи, като се върне към търговия на фондовата борса. Скоро баща му му поверява управлението и семейния капитал, така че Бъфет започва да увеличава не само собствените си спестявания на фондовия пазар, но и финансите на родителите си.
След като завършва първия си университет на 20-годишна възраст, Бъфет решава да продължи образованието си и кандидатства за прием в Харвард, но те не са приети поради това, че е твърде млад. В резултат на това Бъфет влезе в Колумбийския университет във Вашингтон, където по това време преподаваше една от „акулите“.Борсов бизнес” – Бенджамин Греъм. През 20-те години на миналия век, когато мнозина възприемат борсовата търговия като казино игра, Греъм я възприема като сложна наука. Той внимателно анализира пазара, проучи финансовите отчети на компаниите и прогнозира котировките, което му позволи да спечели добри пари на фондовия пазар и да стане популярен борсов търговец.
Въпреки това, след като изслуша лекциите на Греъм, Уорън Бъфет направи напълно противоположни заключения от тях: той беше сигурен, че не финансовите отчети са по-важни, а истинската позиция на бизнеса на пазара, неговите перспективи. Бъфет открито дебатира с Греъм и в резултат на това стана единственият ученик, получил най-висока оценка от гуруто. Те обаче бяха в постоянна конфронтация: Греъм не харесваше „стартиращия“ Бъфет и не му препоръчваше да се занимава с търговия с акции. Бъфет, въпреки всичко, след като завършва университета, поиска да работи във фондацията на Греъм и дори каза, че се е съгласил да работи за него безплатно, но му е отказано.
Уорън Бъфет се ожени и получи работа като преподавател в един от местните университети и след известно време Греъм му се обади, като каза, че е променил решението си и е готов да го наеме. Уорън Бъфет работи за Греъм в продължение на 6 години, доказвайки на практика, че неговите принципи за инвестиране работят по-добре от тези на Греъм: през този период той спечели повече за компанията, отколкото тя е спечелила през цялото си съществуване. В същото време Бъфет създава личен капитал в размер на $140 000 и решава да отвори собствен бизнес с него.
Така през 1957 г. инвеститорът Уорън Бъфет създава Buffett Associates, първата си инвестиционна компания. Няколко предприемачи, виждайки способността на Бъфет да прави пари на фондовата борса, му поверяват капитала си за управление. Начален капитал на дружествотобеше 105 хиляди долара, а шест месеца по-късно Уорън Бъфет успя да я увеличи 3 пъти.
Основният принцип на инвестиране, който се ръководи от инвеститора Уорън Бъфет, беше дългосрочното инвестиране на капитал в компании, ръководени от най-добрите според него мениджъри. Именно в такива компании той видя максималните перспективи за развитие, което означаваше, че техните акции ще растат добре в цената. Бъфет не се занимаваше с краткосрочни спекулации, а на въпрос за най-добрия период за продажба на акции той отговори: „Никога“.
Тази стратегия донесе на Бъфет много добри резултати. През първите 5 години от дейността на Buffett Associates акциите, в които е инвестиран капиталът на компанията, поскъпват с над 250%, а индексът Dow Jones се повишава само със 74% за същия период. И през следващите 5 години акциите на Уорън Бъфет се покачиха с повече от 1150%, а индексът Dow Jones - само със 122%.
12 години по-късно, през 1969 г., стойността на активите на партньорството възлиза на 102 милиона долара (напомням, че първоначалният капитал беше 105 000 долара). В този момент Уорън Бъфет затвори компанията и разпродаде нейните активи, но в процеса придоби нова текстилна компания, Berkshire Hathaway. В този момент тази компания беше в дълбока криза, но Бъфет, започвайки от 1965 г., постепенно изкупува обратно акциите си на много ниска цена, докато не стане собственик на контролния пакет.
Инвеститорът Уорън Бъфет обаче не доразвива компанията в своята основна област и насочва всичките й приходи към по-нататъшни операции с ценни книжа на фондовия пазар. По това време американското законодателство въведе значителни данъчни облекчения за застрахователните компании и Бъфет веднага се възползва от това. Виждайки големи перспективи за развитиезастрахователен бизнес, той изкупи 5 големи застрахователни компании и „удари в главите“: стойността на компаниите нарасна много бързо и когато Бъфет навърши 50 години, състоянието му вече беше оценено на 28 милиарда долара.
Инвеститорът Уорън Бъфет предпочита да инвестира само в онези компании, чиито продукти той лично харесва. Така например той купи акции:
– компании, произвеждащи любимата напитка Кока-кола;
- Фирма за бръснене Gillette, с чиито продукти се бръснеше всяка сутрин;
- любимият му вестник The Washington Post, който преглеждаше ежедневно;
- филмовата компания Уолт Дисни, чиито анимационни филми той много обичаше и др.
Интересното е, че Бъфет не инвестира почти нищо във високотехнологични акции, които също се повишиха в стойността си много добре. Той обясни това с факта, че дори няма компютър. Между другото, Уорън Бъфет дори никога не използва калкулатор, защото е в състояние да извърши всички необходими математически изчисления в ума си.
Уорън Бъфет: интересни факти.
Трябва да се отбележи, че инвеститорът Уорън Бъфет никога през живота си не си е позволявал покупка на луксозни вещи. Дори сега, като милиардер и един от най-богатите хора на планетата, той живее в стара къща в родния си град Омаха и кара прости коли, например стар модел Honda, който е купил от ръцете си преди около 20 години за 700 долара. Той обаче има една слабост - частните самолети: през живота си е купил няколко от тях.
Уорън Бъфет често се храни в заведения за бързо хранене, а една от веригите за бързо хранене му хареса толкова много, че я купи. И веднъж годишно той организира благотворителен търг: всеки може да се състезава, за да получи правото да закуси сизвестен световен инвеститор. Максималната сума, събрана на този търг през 2012 г., беше 3,5 милиона долара. Всички приходи традиционно отиват за благотворителност.
Бъфет има добро чувство за хумор и винаги обича да се шегува, включително със себе си.
Известният инвеститор Уорън Бъфет е известен и като най-големият филантроп в света. през 2010 г. той дари точно половината от състоянието си (около 37 милиарда долара) на пет благотворителни фондации. Този акт влезе в историята като най-големият акт на благотворителност в световната история.
Уорън Бъфет, както подобава на успешен инвеститор, на няколко пъти прогнозира значителни движения на цените на световните пазари с голяма точност. И така, през 2003 г. той прогнозира падането на долара и прехвърли капитала си в 13 други валути и наистина това се случи. Той също така прогнозира глобалната финансова криза, която се случи през последните години и спада на цените на недвижимите имоти в САЩ.
В кариерата му на инвеститор обаче имаше грешки. Например, съвсем наскоро, през 2014 г., Уорън Бъфет загуби около 2 милиарда долара в акции на британската компания за търговия на дребно Tesco за няколко дни, преди това претърпя значителни загуби от инвестиции в акции на IBM. Може би такива погрешни изчисления са свързани с възрастта на инвеститора, в крайна сметка по принцип не всеки ще може да инвестира в деветото си десетилетие.
Това беше кратка биография и история на успеха на Уорън Бъфет, инвеститор със световна репутация. Мисля, че в тази история всеки може да изтъкне нещо важно за себе си, все пак Уорън Бъфет е човек, от когото човек наистина може да научи много. Най-важните правила, които го ръководят при извършването на инвестиционни дейности, съм подчертал в отделенстатия: Уорън Бъфет: принципи на инвестиране.
Останете на финансовия гений, подобрете финансовата си грамотност, научете най-новите начини за правене на пари и инвестиране, научете как да използвате личните си финанси мъдро и ефективно. Ще се видим в нови публикации!