Черен знак

черен

Какво да направите, ако сте в черния списък?

1) от провеждане на операции,

2) от сключването на договор за банкова сметка (депозит),

3) от прекратяване на договора за банкова сметка (влог).

Това се отнася до откази въз основа на федерален закон 115-FZ „За противодействие на легализирането (изпирането) на доходи от престъпна дейност и финансирането на тероризма“.

Механизмът за генериране на тези данни е следният: банките изпращат информация за отказите на Централната банка, Централната банка предава информация на Rosfinmonitoring, Rosfinmonitoring обработва информацията и я прехвърля на Централната банка и накрая Централната банка я изпраща на банките.

Въпреки че, разбира се, почти всички споразумения между банки и клиенти вече съдържат клаузи, в които се посочва, че клиентът е съгласен с обработването на лични данни и предаването им на трети страни с цел изпълнение на договора.

За да се запази официално приличието, гореспоменатият Закон 115-FZ беше изменен:

Попадането в този списък е като черна петна. Въпреки че банките не са задължени да отказват услуга въз основа на присъствието на клиент в черния списък, кой иска да рискува лиценза си и да се забърква с "прокажен"? Може да се очаква, че това нововъведение ще увеличи търсенето на летящи предприятия. Но какво трябва да направят лицата, включени в тези списъци? В очакване на втори живот?

Освен това няма механизъм за изключване от списъка. Дори в случаите, когато физическо или юридическо лице е включено в списъка по погрешка. Но можете да влезете в списъка по напълно формална причина - например банката не хареса, че физическо лице иска да депозира повече от 600 хиляди рубли в сметката. Или твърде често, според служител на службата за финансов мониторинг на банката, прави транзакции.