Дешифриране на BIC кодове, кореспондентска сметка и текуща сметка #законодателство #SED #ECMJ
Продължавам темата за описания на различни кодове. Този път се сетих, че не е нужно да пиша всичко по памет и вече бях написал повечето материали отдавна, просто трябваше да ги намеря. Намерени.
Общо описание
Банковите идентификационни кодове се присвояват от Централната банка на България на всяка банка и са уникални за всяка банка.
BIC е съставен идентификационен код от 9 цифри, където:
● първите две цифри са равни на "04" и характеризират принадлежност към България;
● цифри 3-4 са ОКАТО кодове или 00 за територии извън България;
● цифри 5-6 определят кода на подразделението на Банката на България;
● Цифрите 7-9 определят вътрешния номер на банката в подразделението на Банката на България.
BIC справочникът е статичен и се актуализира ежемесечно или по-често от Банката на България.
Счетоводителите често работят с BIC, като го посочват в платежните нареждания. Прочетете: Счетоводител за електронни документи и електронен подпис.
Извлечена информация
Тъй като BIC е отворена статична директория, достъпна на уебсайта на Централната банка на България и в много финансови системи, почти цялата информация, скрита в нея, е достъпна в най-добро качество от външни източници на данни. Извличането на данни от BIC кода е препоръчително само ако няма под ръка информационна система.
В общия случай от BIC кода може да се извлече:
● подразделение на Банката на България, отговарящо за регистрацията му;
● приблизителната дата на регистрация на Банката, тъй като уникалният вътрешен номер в направление е нарастващ.
Разплащателни и кореспондентски сметки
общо описание
Разплащателна сметка е използвана сметкабанка за парични транзакции. Разплащателната сметка се състои от следната структура:
● 3 цифри - номер на партидата за салдо от първа поръчка (стойности с изключение на 301);
● 2 цифри - номер на салдо сметка втори ред;
● 3 цифри - код на валутата съгласно ОК 014-94 (за сметки в рубли - 810);
● 1 цифра контролна цифра;
● 11 цифри - код на банкова сметка.
Кореспондентската сметка е специална банкова сметка в Банката на България и се състои от следната структура:
● 3 цифри - номер на балансова сметка от първи ред, винаги равен на 301;
● 2 цифри - номер на салдо сметка втори ред;
● 3 цифри - код на валутата съгласно ОК 014-94 (за сметки в рубли - 810);
● 1 цифра контролна цифра;
● 8 цифри - код на банкова сметка;
● 3 цифри - последните 3 цифри от BIC кода на Банката.
По първите 3 и 5 цифри на акаунта можете да определите предназначението му. Например: 407 са сметките на (обикновени) клиенти на банките.
Извлечена информация
Общо следната информация може да бъде извлечена от акаунта:
● банката, в която е регистриран (за кореспондентски сметки);
● предназначение на сметката според първите 5 цифри.
Колко точно е възможно да се прецени откриването на сметка по нарастващата част от числото, не мога да преценя, няма данни за проверка.
Не пиша за всякакви статични директории - там всичко е много просто, те са публично достъпни и не съдържат много информация.