Гарантирано откриване на банкова сметка в САР Хонг Конг
„Черен списък“ на юрисдикциите в Хонконг. Как се отваря банкова сметка?
Напоследък стана невъзможно да се открие корпоративна банкова сметка в Хонг Конг за компании, чиито учредители (акционери и директори) са юридически и физически лица, местни за България, или когато предприятие, регистрирано в офшорна юрисдикция, действа като акционер, а неговите действителни собственици са граждани на България и ОНД. Освен това отказът е формулиран от банката в най-общ вид: „по административни причини“; също така е невъзможно да се получат разбираеми обяснения от банкови служители. Остава да гадаете и да се опитате да подадете документи в друга банка (не HSBC, а в по-прост офис) или да отидете в латвийска (кипърска) банка, обричайки вашата компания на вечно подозрение от органите за валутен контрол и проблеми с тегленето на средства в чужбина, свързани с това.
Икономиката на Хонконг, която според международните рейтинги е обозначена като "една от най-свободните", не може да си позволи да налага ограничения върху извършването на бизнес от жители на която и да е страна на законодателно ниво. Следователно в нито един официален документ просто няма "черен списък" на юрисдикциите. Но на практика нито един гражданин на Афганистан, Иран, Ирак, а напоследък и на България и ОНД не може да открие сметка в банка в Хонконг, особено от ТОП-10 без проблеми. Защо?
Първо, банките изискват редица материали, свързани с т. нар. "бизнес доказателство" на клиента, чиято цел е да докаже, че титулярът на сметката (обикновено директор на компания) вече има достатъчен бизнес опит като директор на друга компания, има редица подписани от него договори в сметката си и също така планира даправете бизнес в страни от Югоизточна Азия (трябва да се представят меморандуми за намерения с китайски или хонконгски компании). Всичко това трябва да бъде представено на английски или китайски или в противен случай трябва да бъде преведено и заверено от официален нотариус.
На второ място, банките се стремят да получат информация за реалните действителни собственици на бизнеса. Тези. ако вашата компания в Хонконг има корпоративен акционер, резидент в някоя офшорка, тогава банката ще изисква лични документи на директорите и акционерите на тази последна компания във веригата на собственост, а не само името на вашата номинална стойност. Всъщност се изисква пълно разкриване на структурата на собствеността на групата от компании, до лица.
Подчертаваме, че тези затруднения се създават изкуствено и с времето имат ясна тенденция да се усложняват. В момента от пет опита за откриване на акаунт в Хонконг само два са успешни. Следователно вероятността да ви откажат е повече от 50%.
West Union, който присъства в Хонконг повече от 10 години, намери напълно законен и абсолютно надежден начин за откриване на сметка за компания с всякаква структура на собственост и основатели с произволно местожителство. В случая използваме факта, че строгостта важи само за банковите сметки, а всички действия по регистриране на фирми и извършване на промени в регистъра протичат, поне засега, без никакви затруднения. По този начин, за сравнително малко плащане по всяко време, можете да промените акционера на компанията или нейния директор и след това рокада (обратна замяна).
Нашата увереност също се основава на разбирането на същността на номинираните услуги. Деноминации в повечето случаи са физически лица, които отдават под наем на секретарски компании (регистратори)техните документи за самоличност (паспорти, лични карти) за определен период. Никой от тях не може да си представи колко фирми и банкови сметки „висят” върху тях. Всички правно значими действия от името на номинирания се извършват от други лица, които са жизнено заинтересовани да няма нито един случай на опит за намеса на номинирания в дейността на фирми или банкови транзакции. В противен случай номинираната услуга просто ще умре и никой няма да я използва. Именно това обстоятелство, а не декларациите за доверие и пълномощните, са основната гаранция на бенефициента срещу евентуални посегателства върху бизнеса.