Инвестирайте консервативно или агресивно, Money Business Invest
Константин Иванов
- личен инвестиционен експерт
- Управляващ партньор на Scandi International
- член на международния клуб Million Dollar Round Table MDRT
- член на Американската асоциация на финансовите съветници FPA
Запишете се за финансова консултация
Инвестирайте консервативно или агресивно?
Примери за инвестиционни портфейли.
Два примера за инвестиционни портфейли, държани в момента от нашите клиенти.
Първият от тях е за човек, който е готов да усреднява.
АЗИАТСКО портфолио - 18-20% на година
Както можете да видите, портфолиото включватри активни фонда, опериращи в Азия: Филипини, Тайланд, Малайзия. Те имат добри показатели за доходност и статистически показатели за ефективност. Ясно е: по време на криза такива фондове ще намалеят,но растежът вероятно ще бъде по-висок от спада. Сега те потъват и ние купуваме повече активи на по-ниски цени. Те ще паднат още повече - ще осредним повече . и т.н.
По принцип има две тактики.Тактики за усредняване: когато пазарът пада: ние купуваме по-евтино, по-евтино, след товапазарът започва да се покачва - ниеправим пари. В този случай никога няма да пропуснем дъното на пазара, когато и да върви нагоре, винаги ще имаме добра позиция.
Хеджиращ актив - облигации, деноминирани в лири, дългосрочни. До известна степен -злато (фонд, обозначен като MC85). Просто в някои моменти златото расте заедно с пазара, в някои моменти е извън фаза с него (както беше по време на кризата), а в някои моменти търгува самостоятелно - както е сега.
Планираната възвръщаемост на такъв портфейл е18-20% годишно, но тегленията също могат достигат до 60-70% по време на криза. Тоест, това е портфолио за активни инвеститори, които имат висока целева възвръщаемост на инвестицията.
Консервативен портфейл от облигации
| Име на фонда | доходност | % | Къде отиват инвестициите? |
| UKFixedInterest | 7,29% | трийсет% | английски облигации |
| SwedishFixedInterest | 4,96% | 5% | Шведски облигации |
| Фиксирана лихва в САЩ | 5,38% | 5% | американски облигации |
| Международен Бонд | 5,58% | 12% | смесени облигации (от различни държави, предимно САЩ) |
| Invesco Bond | 5,73% | 15% | различни облигации |
| Investec Global High Income Bond | 6,18% | 15% | облигации с висока доходност (частни компании) |
| Castlestone Aliquot |
Както можете да видите, портфейлът се състои основно от фондове, които инвестират в облигации на различни държави. Управляващите компании също са различни.
Например световноизвестната компанияFidelity (UKFixedInterest Foundation).
Фондът инвестира в облигации на английски държавни и неправителствени агенции (организации, създадени от правителствата на няколко страни) за различни периоди, както и в облигации на големи компании, включително банки.Средната възвращаемост е около 7,29.
SwedishFixedInterest фонд, управляван отNordea. Инвестира в номинирани активив шведски крони - главно шведски облигации -средна доходност 4,96. През последната година възвръщаемостта беше7,56%. Не е голяма, но на падащ пазар - това е доста разумна стойност.
Американска компания за управление на облигацииAllianzPIMCO.Средендоходност 5,38, миналата година 3,45. Тя има добра доходност за последните три години. И много гладка крива на доходност.
Следващото управляващо дружество еINVESCO. Също така инвестициите в облигации са различни. Тук доходността за последната година отново е относително малка2,88, също положителна,за три години 19,96.Средна възвръщаемостза цялото време 5,73.
Друг фонд на същата компанияINVESCO, само в други облигации инвестиция. Рентабилностза миналата година 5.06%,за три години 19.29%,средно 5.73%.
Следващото управляващо дружество еInvestec, те имат висока доходност за три години, имат така наречените високодоходни облигации, т.е. облигации с високи купонни плащания. По правило това са облигации на частни компании.Ако пазарът падне, те плащат, носамите те, тъй като са по-рискови, падат в цената. За последната година тук е минус, но последните 6 месеца са плюс. За три години числата са много по-високи и средната доходност също е по-висока, дори в облигационния портфейл, а като част от портфейла това е налице.
И накрая, портфейлът съдържа фонд, който работи със злато. Управляващото дружествоCastlestone, тукнай-високата доходност,13,44. Златото напоследък нарасна доста силно, ако вземем от някоя година, а те са на пазара повече от 5 години. Но впоследно път златото падна, т.е. как се оказва, и към настоящия момент за последния месец показа известна отрицателна доходност. Но средно ще се окаже тук, някакъв вид доход след известно време.
Някои портфейли нямат този последен фонд, защото златото тук играе ролята на някакъв вид спекулативен, до известна степен актив, и хората, които наистина искат да се отърват от спекулациите, те имат портфейл без този последен фонд. Без фонда на този Stone Testol. Този фонд не е в портфейла.
Но това са всички фондове, за които говорих, английският инвестиционен фонд, шведският инвестиционен фонд,Invesco, два фонда на Intel - всички те присъстват в портфейлите.
Ако искате да създадете свой личен инвестиционен портфейл и да получите помощ при откриване на инвестиционни сметки, можете да се запишете за индивидуална консултация за финансово планиране.
Константин Иванов личен инвестиционен експерт