Кургин Е
В учебника се разглеждат теорията и практиката на ефективното управление на застрахователната компания. Разкриват се икономическите, организационните и правните основи на застрахователния мениджмънт. Обръща се голямо внимание на стратегическото и текущо планиране на застрахователната компания. От гледна точка на вътрешния и световния опит е дадена характеристика на формите, видовете и средствата за управление, използвани в застрахователната дейност.
За служители на застрахователни компании, финансови и индустриални групи, студенти и преподаватели от икономически университети, както и широк кръг читатели, интересуващи се от развитието на застрахователния бизнес.
ПРЕДГОВОР
Застраховането е една от най-динамично развиващите се сфери на българския бизнес, която е вградена в системата на пазарните икономически отношения. Обемът на сделките на пазара на застрахователни услуги продължава да нараства. Така през 2004 г. сборът на общата застрахователна премия по всички видове застраховки нараства с 9%. През 2003 г. увеличението е 44%. Равнището на плащанията остава практически непроменено спрямо предходния период и възлиза на 65,2%. Делът на събраните от застрахователите застрахователни премии в брутния вътрешен продукт на страната нараства от 1,6% през 1998 г. на 2,8% през 2004 г. Отбелязаните положителни тенденции продължават да се запазват и днес.
Всичко това говори за преосмисляне на ролята и мястото на осигуряването в услуга на труда и капитала, в процеса на управление на риска. Активно протича процесът на вътрешно преструктуриране на системата за управление на водещи български застрахователни компании, стремящи се да изградят работата си, като отчитат реалните застрахователни интереси на всички икономически субекти.Дейностите в областта на застраховането се основават на специфични знания, умения и способности, успешното прилагане на които изисква координация на работата на отделните застрахователни работници. Ключовата роля в решаването на този проблем принадлежи на управлението на застраховането, систематизирането и обобщаването на най-добрите местни и чуждестранни практики за управление на застрахователния бизнес. Конкурентната среда на вътрешния застрахователен пазар обективно поставя задачата за организиране и ефективно функциониране на застрахователна компания. Нежеланието да се признае този факт оставя застрахователната компания с малък шанс за успех. Управлението на застраховката ви позволява оптимално да комбинирате различни аспекти от дейността на застрахователната компания в едно цяло и да я насочите към постигане на обща цел. Качеството на управление определя колко ефективно може да бъде едно такова сдружение.
Застрахователните компании, които реформират своите системи за управление, са в по-добра позиция, като по този начин стимулират трансформацията на своите конкуренти. Знанията в областта на общото управление и как да се приложи общата теория в управлението на застрахователни компании стават все по-търсени.
Ефективната система за управление изисква холистичен, систематичен подход към организирането на работата на застрахователната компания. Най-важният лост за подобряване на ефективността на управлението е в областта на управлението на персонала. Значението на този ресурс не може да бъде надценено. Използването на съвременни подходи към организацията на управлението позволява да се концентрират ресурсите на застрахователя върху приоритетни области на застрахователната дейност. В зависимост от задачите на компанията ръководството избира различни организационни структури. Преструктурирането и оптимизирането на процесите на управление се превръщат в неразделна част от управлението на развиващите се компании на нововъзникващите застрахователни пазари.Например, управлението на една компания може да се осигури чрез формиране и управление на стратегически бизнес единици или чрез управление на центрове за печалба. В зависимост от етапа на развитие на компанията могат да се използват хоризонтални, вертикални, гъвкави, порести системи за управление. Развиват се застрахователни технологии за управление на риска и се развиват нови форми на предлагане на услугите на застрахователните компании. Създават се нови канали и се развиват традиционни канали за популяризиране на застрахователни продукти за потребителския пазар. Формира се активна позиция на застрахователя, който действа с конкретни предложения на пазара. Развива се кадровият потенциал на застрахователната компания.
Целта на книгата е да разгледа теорията и практиката на ефективното управление на дейността на застрахователното дружество, да разкрие икономическите, организационните и правните основи на застрахователния мениджмънт. Голямо внимание в ръководството за обучение е отделено на стратегическото и оперативно планиране на застрахователната компания. От гледна точка на вътрешния и световния опит е дадена характеристика на формите, видовете и средствата за управление, използвани в застрахователната дейност. Авторът се стреми да покаже нивото на съвременните постижения в тази област. Но познаването на техниките за управление, познаването на конкретни инструменти за управление не е достатъчно за постигане на добри резултати. Бих искал да се надявам, че информацията, получена от читателите, ще помогне за формирането на творчески подход към управлението на бизнеса. Именно в този творчески подход, основан на разбиране на общите принципи на управление, се крие ключът към успеха в управлението. Има твърдо убеждение, че българската застрахователна практика ще достигне нови, най-модерни граници на застрахователния мениджмънт.
Съдържание
1. ЗАСТРАХОВКАТА КАТО УПРАВЛЕН ОБЕКТ
1. Необходимостта от застраховане и неговата роля в икономиката
2. Управление на застрахователния риск
3. Класификация на застраховането
Въпроси за сигурност за глава 1
2. ОБЩА ХАРАКТЕРИСТИКА НА ЗАСТРАХОВАТЕЛНИЯ МЕНИДЖМЪНТ
1. Необходимост и същност на застрахователния мениджмънт
2. Цели и задачи на застрахователния мениджмънт
3. Правна основа на застрахователния мениджмънт
Въпроси за сигурност за глава 2
3. ОРГАНИЗАЦИЯ НА ЗАСТРАХОВАТЕЛНАТА ДЕЙНОСТ
1. Задачи и принципи на организация на застрахователната дейност
3. Линейни модели на организационни структури на застрахователна компания
4. Матрични модели на организационни структури на застрахователна компания
5. Мрежови организационни структури на застрахователната компания
6. Държавен надзор върху застрахователната дейност
Въпроси за сигурност за глава 3
4. МАРКЕТИНГ В СИСТЕМАТА ЗА УПРАВЛЕНИЕ НА ЗАСТРАХОВАНЕТО
7. Понятие и същност на маркетинга на застрахователната компания
8. Организация на маркетинга на застрахователната компания
9. Застрахователен продукт от маркетингова гледна точка
10. Система за продажба на застрахователни полици
Въпроси за сигурност за глава 4
5. УПРАВЛЕНИЕ НА ЦЕНИТЕ НА ЗАСТРАХОВИТЕ
1. Застрахователен тариф като цена на застраховката
2. Методика за формиране на тарифи по видове застраховки, различни от животозастраховането
3. Основи за определяне на тарифите по животозастраховане
Въпроси за сигурност за глава 5
6. АНАЛИТИЧНА РАБОТА В ДЕЙНОСТТА НА ЗАСТРАХОВАТЕЛНАТА КОМПАНИЯ
1. Цел и видове аналитична работа в застрахователна компания
2. Насоки на аналитична работа в застрахователна компания
Въпроси за сигурност за глава 6
7. ПЛАНИРАНЕ НА ДЕЙНОСТТА НА ЗАСТРАХОВАТЕЛНАТА КОМПАНИЯ
1. Системата за планиране на дейността на застрахователната компания
2.Стратегическо планиране на застрахователна компания
3. Дефиниране на мисията и стратегическите цели на застрахователната компания
4. Анализ и оценка на стратегията на застрахователната компания
Въпроси за сигурност за глава 7
8. КОНТРОЛЪТ КАТО УПРАВЛЕНСКА ФУНКЦИЯ НА ЗАСТРАХОВАТЕЛНАТА КОМПАНИЯ
1. Цели, задачи и етапи на контрола
2. Видове контрол
3. Служба за вътрешен контрол в застрахователна компания
Въпроси за сигурност за глава 8
9. УПРАВЛЕНИЕ НА ЧОВЕСКИ ЧАСИ НА ЗАСТРАХОВАТЕЛНА КОМПАНИЯ
1. Особености и структура на трудовите ресурси на застрахователно дружество
2. Кадрова политика на застрахователната компания
3. Методи за управление на персонала на застрахователната компания
4. Оценка на персонала на застрахователната компания
Въпроси за сигурност за глава 9
10. УПРАВЛЕНИЕ НА ЛИЧНОТО ЗАСТРАХОВАНЕ
1. Основни условия на животозастраховането
2. Основни условия на застраховка срещу смърт
3. Основни условия на застраховка злополука
4. Задължително здравно осигуряване в Руската федерация
5. Доброволно медицинско осигуряване в Руската федерация
Въпроси за сигурност за глава 10
11. УПРАВЛЕНИЕ НА ИМУЩЕСТВЕНО ЗАСТРАХОВАНЕ
1. Застраховка на имущество на юридически лица срещу пожар
2. Транспортна застраховка
3. Застраховка на товара
4. Застраховка технически риск
5. Застраховане на имущество на физически лица
Въпроси за сигурност за глава 11
12. УПРАВЛЕНИЕ НА ЗАСТРАХОВКА ОТГОВОРНОСТ
1. Общи условия по застраховка Гражданска отговорност
2. Застраховка Гражданска отговорност
3. Застраховка отговорност на превозвача
4. Застраховка Професионална отговорност
5. Застраховка Гражданска отговорност на предприятията - източници на повишена опасност
6.Застраховка отговорност на производителя и продавача
Въпроси за сигурност за глава 12
13. УПРАВЛЕНИЕ НА ПРЕЗАСТРАХОВАНЕТО
1. Същност и значение на презастраховането
2. Основни форми на управление на презастраховането
3. Процес на управление на презастрахователни договори
4. Избор на методи за презастраховане
Глава 13 Въпроси за сигурност
14. ИНФОРМАЦИОННА СИСТЕМА ЗА УПРАВЛЕНИЕ НА ЗАСТРАХОВАНЕТО
1. Ролята на информацията в застраховането
2. Обща характеристика на информационната система на застрахователната компания
3. Допълнителни компоненти на информационната подкрепа за дейността на застрахователно дружество