Най-успешният крадец в историята"
Историята зад измамата с Бърни Мадоф за 64 милиарда долара
Бърнард Мадоф, по-късно наречен Бърни, е роден през 1938 г. в еврейско семейство. Баща му Ралф работеше като водопроводчик и се опитваше да печели пари на фондовата борса. Майка Силвия беше домакиня.
Бащата на Бърни се занимава с финанси няколко години преди раждането на сина си. През 1932 г. започва острата фаза на Голямата депресия и Ралф Мадоф губи работата си. Усилията му на фондовата борса обаче не донесоха особен успех и тогава Ралф отвори собствен бизнес, свързан със спортни стоки.
Когато Бърни беше в началното училище, компанията за спортни стоки на баща му фалира. Финансовите дела на баща му не го интересуваха много. По това време Бърни беше добър плувец и беше в училищния отбор по плуване. В свободното си от състезания и учене време работи като спасител на плажа, където треньорът го урежда. Той спести парите, които получи от тази работа, за да инвестира в бъдещето.
По време на обучението си той се запознава с Рут Алпърн, за която се сгодява през 1959 г. и живеят заедно до затварянето си през 2009 г. През същата година получава бакалавърска степен по политически науки и постъпва в юридическия факултет на Бруклин. Но след по-малко от година Мадоф се отказа, за да отвори собствен бизнес.
Използвайки 5000 долара, които е спечелил, докато е работил като спасител, и заемайки още 50 000 долара от роднини на съпругата си, той открива инвестиционна компания, Bernard L. Madoff Investment Securities, LLC.
Първите клиенти са доведени в компанията от бащата на съпругата му Саул Алперн, който преди това е работил като финансов консултант. Алперн представи Мадоф на старите си клиенти и познати, които инвестираха парите си извън борсата в розови чаршафи. Това донесе добри доходи, но не позволиМадоф да се конкурира с други компании на фондовата борса.
Но през 1980 г. компанията на Мадоф стана най-големият търговец на Нюйоркската фондова борса и направи около 5% от всички транзакции. Преходът от търговия с розови листове към лидерство на борсата се случи поради компютъризацията. Мадоф беше един от първите, които използваха технологията за електронна търговия, докато други фондове все още изпращаха търговци на борсата. След пробен период технологията на Мадоф става основа за NASDAQ.
Компанията на Мадоф постепенно се превърна в семеен бизнес. Когато нещата вървяха добре, той доведе по-малкия си брат Питър, племенниците Роджър и Шана и двама сина: Марк и Андрю. Съпругата му Рут беше посочена като вицепрезидент на компанията, но не се занимаваше с никаква дейност в нея. Мадоф е наричан "стълбът на Уолстрийт" и един от най-прогресивните търговци на своето време.
За да минимизира загубите, причинени от Черния понеделник, компанията на Мадоф започна да търгува с индексни опции, състоящи се от няколко акции, групирани по определен принцип. Но през 90-те години, когато пазарът отново се стабилизира, ефективността им намалява.
Тогава Мадоф за първи път започна да използва схемата на Понци. Той взе пари от нови инвеститори и изплати печалби на предишни. Клиентите на фонда можеха да печелят до 15% годишно, но само на думи. Всъщност те купиха държавни облигации с печалба от 2% годишно. Фактът, че Мадоф не взима комисионна за управление на парични средства, също привлича клиенти.
Фондът Мадоф беше изключително популярен сред брокери, инвеститори и знаменитости. Между другото, фондът съдържаше парите на Стивън Спилбърг, актьора Кевин Бейкън и актрисата Кира Седжуик. Големи инвестиции(точната сума не е известна) е направено и от Джоузеф Сафра, чието състояние се оценява на $15,7 млрд. В основата на тези пари са бразилската банка Banco Safra и швейцарската кредитна институция J. Safra Sarasin. Той също така притежава Safra National Bank of New York и недвижими имоти по целия свят.
Имах средства от всички големи банки във фонда си. Знаете ли, когато Safra дойде при вас и ви забавлява, опитвайки се да инвестирате във вашия фонд, това е главозамайващо. Подхранва егото ви. Изведнъж всички банки, които преди не са искали да правят бизнес с вас, буквално набутват пари във вас.
—От интервю с Бърни Мадоф за New York Magazine
Според Мадоф по това време той вече не се е нуждаел от парите, но е продължил да приема "милиарди долари, които са били хвърлени в лицето му". Мадоф не се чувстваше виновен. „Всички тези банки и фондове трябваше да знаят, че тук нещо не е чисто“, каза той в интервю.
Клиентите не знаеха как предприемачът успява да генерира такива печалби. Мадоф се изсмя, като каза, че познава пазара по-добре от всеки друг или че е "просто магьосник". За тези, които зададоха твърде много въпроси, Мадоф постави ултиматум: „Казах: „Ако не ви харесва това, което предлагам, вземете парите.“
В интервю за New York Magazine Мадоф често си спомня колко трудно му е било да запази тайната си. „Беше кошмар. Представете си, аз се прибирах всяка вечер и не можех да кажа на жена ми, синовете ми или брат ми, че над главата ми виси брадва “, спомня си предприемачът.
Първият човек, който забеляза нещо нередно с Мадоф, беше финансовият анализатор Хари Маркополус. Той изпрати изчисленията си на Комисията по ценните книжа и борсите, но беше пренебрегнат. Изпраща своите разследвания 4 пъти – през 2000г.2001, 2005 и 2007 г., но нито един от опитите му не е успешен.
През 2000 г., когато пазарът беше стабилен, Мадоф имаше шанса да продаде фонда си за $1 млрд. Разбира се, той отказа, тъй като последващите проверки на документи щяха да разкрият измама. „За семейството постъпката ми изглеждаше луда, но не можех да направя нищо.
Пред кръг от близки роднини обаче Мадоф успя да обясни решението си с това, че нещата в компанията вървят добре. Мадоф каза, че иска да отведе компанията по-далеч и да я изведе на следващото ниво. Роднините се съгласили. „Синовете ми ме идолизираха и аз ги идолизирах“, спомня си Мадоф. Марк и Андрю, синовете на Бърни Мадоф, бяха в отделен офис недалеч от кабинета на баща си.
Според предприемача децата му приемали богатството за даденост и лесно можели да летят с личен самолет за риболов. Мадоф не се смути: „В края на краищата аз също живях екстравагантно. Купих си самолет и 4 къщи като подарък.
До 2002 г. Мадоф все още се надяваше да излезе от ситуацията. „Вярвах в чудеса. Не знам кой“, спомня си предприемачът. До 2002 г. обаче сумите за плащане са астрономични. Мадоф се опита да поддържа потока от нови инвестиции, но те вече не бяха достатъчни, за да се изплатят на предишни инвеститори.
Дори се опитах да си върна парите от някои близки приятели. Не ги взеха. Всички казаха: „Не, не можете да направите това. Аз съм твой приятел и клиент от години." Не мога да кажа, че им правя услуга.
Семейство Мадоф е преживявало това и преди. Във всяко поколение на семейството е имало няколко случая на рак, а Мадоф-старши вече е бил „в състояние на зеленчук от няколко седмици“, преди да бъде поставена диагнозата.на сина си.
Питър дойде в офиса при Мадоф, който почти веднага разказа за измамата и избухна в сълзи. Мадоф трябваше да върне 7 милиарда долара на клиенти, а през последния месец той успя да набере само 700 милиона долара нови инвестиции. Тези пари биха били достатъчни, за да поддържа схемата в продължение на няколко седмици. Но нямаше смисъл.
Това няма да реши проблемите ми. Освен това ми писна да крия всичко. Затова реших да не вземам нови пари и да пратя всичко по дяволите. След това, по време на обиските, на бюрото ми беше намерен чек за $173 милиона.
В същия ден синовете на Мадоф отишли в офиса на адвокат, когото познавали, и след това предали баща си на властите. На следващия ден той е арестуван, а след 5 дни всички сметки на компанията са запорирани. След проверка на сметките се оказа, че Мадоф не е инвестирал поверени му средства повече от 13 години.
Вторият син на Мадоф, Андрю, притежава малка енергийна компания Madoff Energy Holdings и компания за риболовни макари Abel Automatics.
В затвора към Мадоф се отнасят добре. „Те обичат крадците тук и колкото и да звучи, аз съм един от най-успешните крадци в историята“, казва Мадоф. Но най-вече е доволен, че вече няма нужда да крие нищо.