Откриване на сметки в чужди банки (Европейски съюз), MigrGroup

Стъпки за откриване на сметка в страни от ЕС за нерезиденти

Сключване на договор Изготвяне на пълномощно за откриване на сметка, както и фактура за плащане на услуги
Заверка на пълномощно Адвокатът Ви изпраща текста на пълномощното, Вие го заверявате в консулството на държавата, необходима за банката (Чехия, Литва, други)
Адвокат ви открива сметка Приблизително 2 седмици за откриване на сметка и издаване на карта
Получаване на документи Документите се изпращат до вашата отворена сметка, където кажете.

Чуждестранна банкова сметка, нейното предназначение

Откриването на банкова сметка в чужбина не винаги е придружено от желание да се скрият парични активи от данъци. Повечето съвестно плащат данъчния процент, след което теглят средства. И така, от какво се ръководят тези хора?

Предимства от откриване на чуждестранна банкова сметка:

Средствата в банкови сметки на други държави не са достъпни за улавяне на нападатели, не могат да бъдат отнети от служители у дома или неочаквано обложени с данък. Единственото изключение е незаконното изтегляне на активи.
Право на използване на местни финансови инструменти, като изгодни заеми. Банковите лихви от чуждестранни институции понякога са много по-изгодни от местните.
Конфиденциалност от банкови институции. Непознати или роднини няма да научат за вашите активи без ваше знание. Информацията ще бъде достъпна само за инспектори от държавни институции или служители от контролните органи.
Извършване на международен бизнес чрез чуждестранни банкови сметки. Сега вашите приходи няма да бъдат ограничени до една държава, притежатели на чуждестраннибанкова сметка, налични са разписки от всяка държава.

В допълнение към всички горепосочени причини, чуждестранната банкова сметка е гаранция за сигурност на вашите средства. „Положителна“ сметка ще служи като бонус при закупуване на имот в чужбина или за други инвестиции извън родината.

Допълнителни структури, като офшорни компании, към които е присвоен този акаунт, ще помогнат за укрепване на защитата.

Също така чуждестранната банкова сметка ви позволява да намалите разходите в процеса на работа с клиенти от други страни, защото те просто ще бъдат по-близо и ще позволят на компаниите да плащат в изгодна за тях валута.

Сигурност при откриване на чуждестранна сметка

Един от най-важните моменти по пътя към откриването на чуждестранна сметка е изборът на банка. По-добре е да не правите тази стъпка сами, а да привлечете подкрепата на специалисти, които ще ви помогнат да изберете най-добрия и надежден вариант в съответствие с изискванията на клиента.

Следващата стъпка ще бъде организирането на дистанционна работа. Трябва да запомните, че има много хора, които искат да прихванат лични данни и да ги използват в полза на трети страни. Техническите иновации, силните пароли и сигурната технология ще ви помогнат да избегнете проблемите, свързани с хакване.

Необходими документи за откриване на сметка в европейска банка

Данъчен номер.
Адрес по местоживеене с пощенски код.
Сканирано копие на паспорта.

Как се отваря банкова сметка във "втората" родина

Пречките при откриването на банкова сметка в чужбина за жители на бившата ОНД възникнаха след редовни финансови разследвания, свързани с пране на пари. Граждани на България и Украйна се сблъскват с отказ да приемат средства по сметки на чужди банки.Има обаче решения на този проблем.

Заговори за невъзможност за внасяне на пари в чужда сметка се появиха след разкриването на схемата на български бизнесмени за пране на пари. Хитри предприемачи превеждаха пари в Европа чрез латвийски или молдовски банки. 750 банки и 95 държави бяха подведени под отговорност. Банките ще търпят санкции, а за гражданите на България при опит за откриване на сметка в друга държава ще им бъде отказван.

Сега чуждите банки не искат да се занимават със средствата на България, Украйна, Казахстан, въпреки тяхната законност. Тъжният опит вече не дава доверие на тези държави, въпреки големия брой документи от желаещи, които доказват „честността“ на средствата.

Малко вероятно е тази ситуация да продължи дълго, но ситуацията няма да се промени през следващите няколко години.

Какво да направите Гражданството на Украйна, България или Казахстан няма да ви отвори вратата към Европа. Можете да включите компетентни адвокати, които ще станат посредници между вас и чуждестранна банка. Но процесът може изобщо да не приключи. Има още един законен и лесен начин за откриване на сметка.

Получаването на гражданство на друга държава безопасно ще разреши този проблем. Процесът на откриване на банкова сметка ще бъде плавен и бърз. С паспорт на гражданин на европейска държава можете да отидете във всяка банка, да попълните въпросник и формуляри и да откриете разплащателна сметка.

Най-честите въпроси за откриване на чуждестранни банкови сметки

Какво трябва да знаете, когато откривате сметка в чужбина? От май 2016 г. в Русия започна да действа международно споразумение, което регулира автоматичния обмен на финансова информация - Многостранното споразумение с компетентните органи, MCAA. За сегав момента договорът регулира финансовите отношения и обмена на информация между повече от 100 държави. След началото на споразумението българските граждани започнаха по-активно да съобщават за своите сметки в чужбина. Спрямо предходни години уведомителната активност се е увеличила над 4 пъти. В тази статия ще ви разкажем как точно се проверява статусът на местно или нерезидентно лице, кои сметки се проверяват съгласно споразумението, каква информация става достъпна за данъчните власти и къде точно се прехвърля информацията съгласно настоящото споразумение. През последните няколко години беше проведено проучване сред 60 частни банкери, работещи със собственици на големи банкови сметки. Според тях заможните българи са станали по-отговорни при подаването на информация към данъчните. Броят на тези лица, които са уведомили за нови вноски и промени, се е увеличил от 10% на 40%.

Какво представлява споразумението? Споразумението, уреждащо автоматичния обмен на финансова информация, е международно споразумение, което задължава всички брокери, банкери и различни инвестиционни структури до застрахователните компании на подписалите държави да изпращат цялата банкова информация на нерезиденти на местните данъчни власти. Местните данъчни власти допълнително събират тази информация, анализират я и я прехвърлят в онези държави, в които титулярите на банкови сметки са данъчни лица. В момента споразумението е активно сред повече от сто държави - Канада, европейски държави и различни островни държави и азиатски държави вече са подписали споразумението. И всяка година различни държави се присъединяват към този договор. Ако има избор къде да теглят капитал - някои хора избират Сингапур, юрисдикцията на държавата ще подпише споразумение чак догодина, но неще обменят информация за акаунти с Америка и Русия. Сред другите държави, в които инвестират, са Черна гора, Сърбия, Армения.

Всички сметки на физически лица, които не са данъчни местни лица на страната, но техните доходи се облагат с данък от една от страните по спогодбата.
Корпоративни сметки на тръстове, компании, фондове - ако се контролират от няколко или едно отговорно лице чрез пасивно нефинансово лице - пасивна нефинансова структура. Такава структура включва всяка форма на бизнес от организационно и правно естество, в която повече от половината от приходите се генерират от пасивни източници (дивиденти, възнаграждения, наеми на имоти).

Списък на сметки, които практически не представляват риск и следователно са изключени от международно отчитане:

По последната точка има приписка - банката и държавата трябва да подпишат споразумение, че не предават информация по тези сметки.

Каква информация става достъпна за данъчните власти?

Данъчните компании събират и предават следните видове информация:

Всякаква информация за контролираното лице - трите имена, регистрация, място и дата на раждане, TIN, държава на данъчно местожителство.
Номер на сметката или идентификационен атрибут на сметката, ако сметката не е номерирана.
Цялата финансова информация по сметката - каква валута, текущото салдо по сметката и печалбата, получена от различни операции, включително пасивни инвестиции.
Цялата информация за финансовата институция, в която е открита сметката.

По един или друг начин данъчната служба получава почти пълна финансова информация за своите вложители, от активи и за всички транзакции, извършени по банкова сметка, дори ако банковата сметка се намира в чужбина.

Къде се прехвърля събраната информация? Цялата събрана информация за сметката и паричния поток на действаща чуждестранна компания се прехвърля само към държавата, на която тя е данъчно местно лице, но само ако приходите й от пасивни източници не надвишават повече от половината от общия доход. Ако доходът е изцяло пасивен, данните се прехвърлят както в страната на пребиваване на бенефициентите, така и в държавата на пребиваване на самата компания. Например, ако една компания е регистрирана в Обединеното кралство, се открива банкова сметка на BVI. Бенефициентите на дружеството са български данъчни лица. В случай, че дадена компания се счита за активна, информацията за всички течения по сметката се предава на данъчната служба на Обединеното кралство. Когато една банка обозначи сметки като пасивни в документацията, както британските, така и българските власти получават информация за движението на активите. Според банкери почти половината от всички българи, които са контролирали чуждестранни фирми, отчитат присъствието и информацията си по сметки пред местните данъчни власти. Тези, които не желаят да разкрият фирмените си данни, трансформират компаниите в различни структури без никакви формални контролни фактори. Възможно е също така да прехвърлите компанията на имената на номинални собственици, които са данъчни местни лица на определена държава.

Каква е продължителността на споразумението? Началото на международното споразумение е разделено на 2 етапа:

Първият етап - през 2017 г. се предава информация за изминалата 2016 г. В този етап участват повечето европейски държави - Естония, Германия, Испания, Кипър, Великобритания.
Във втория поток информацията за 2017 г. се предава през 2018 г. от всички останали страни.

Предоставена информацияот миграционна група.

Попълнете формата и получете безплатна консултация