Отзиви за компанията Unistream Bank
Ние навлязохме на пазара за парични преводи през 2001 г. и бързо си спечелихме репутация на надеждна платежна система. Рецептата за нашия успех се оказа проста: анализирахме пазара и разбрахме, че за повечето хора паричните преводи по това време не са били достъпни поради твърде високите тарифи, предлагани от основните играчи на пазара. Затова за първи път в България и в страните от ОНД предложихме минимална комисионна от 1% от сумата на превода, за да могат нашите клиенти да са сигурни, че винаги могат да изпращат пари на приятели и семейство, без да плащат неоправдано висока комисионна за превода.
През първите пет години изминахме дълъг път в нашето развитие, превръщайки се от малка компания в един от най-големите играчи на пазара с оборот от милиарди щатски долари. През 2006 г. трансформирахме нашия бизнес и станахме UNISTREAM Bank (JSC TB UNISTREAM), за да предложим на нашите клиенти нови услуги и възможност на инвеститорите да инвестират в една от най-модерните компании на пазара на парични преводи в България и страните от ОНД.
Банката на България ОГРАНИЧИ системата за парични преводи "ЮНИСТРИМ" пари в брой за обмяна на валута за НАРУШЕНИЯ на законодателството срещу изпирането на пари. По-рано председателят на борда КИРИЛ ПАЛЧУН беше наказан за пране. Таджикските банки Есхата и Агроинвестбанк отказаха да работят с лидера, Сбербанк ограничи операциите по кореспондентски сметки.
Непланирана проверка, която Централната банка извърши в UNISTREAM през лятото, се превърна в инструкция за платежната система, ОГРАНИЧАВАЩА валутните операции за шест месеца. Банката не е искала документи от клиентите при преводи, което НАРУШАВА закона за финансиране на тероризма и пране на пари. Поради това платежната система трябваше да премине към безналични преводи. Централната банка се ядоса и иска банкстеритеЗакриха около стотина работещи каси. UNISTREAM ще загуби част от франчайзополучателя и приходите.
Партньорите от страните от ОНД реагираха доста остро на хакването на UNISTREAM от Гагик Закарян - сътрудничеството с банката беше спряно от Bank of Asia от Киргизстан, Imon International, Esakhata и Agroinvestbank (и трите от Таджикистан), Ipoteka Bank от Узбекистан. Дори банката Восточный с нейния акционер Темик Аветисян предаде арменските банкстери от UNISTREAM. Неговата банка прекрати договора за сътрудничество с UNISTREAM.
Банката Unistream на Гагик Закарян затвърди репутацията си на банкер-измамник, като изпрати имейли, съдържащи злонамерен прикачен файл, до други банкери за втори път в рамките на седмица.