Потвърждение за легитимността на средствата за банката

Всички сериозни банки не само предпочитат да познават клиентите си, но и да са сигурни, че всички пари, постъпили по сметката, са спечелени, а не получени по престъпен път. Това важи както за лични, така и за корпоративни сметки. За да осигурят това доверие, банковите служители изискват доказателство за легитимността на произхода на средствата и това не е просто прищявка, а реален начин да се осигури работата на банковата институция като цяло. Ако една банка е заподозряна в участие в измамни схеми, лицензът й може лесно да бъде отнет. Естествено, нито една уважаваща себе си банкова институция не би поела такъв риск.

Повишеният интерес към вашата сметка може да бъде причинен не само от големи суми като такива, но и от неочаквано получени значителни суми след поредица от малки изчисления, необичайни имена на офшорни компании, които ви изпращат пари, превишаване на очаквания годишен оборот няколко пъти, работа със съмнителни партньори (с лоша репутация) - от игралната индустрия, например.

Причините, поради които банката иска доказателство за легитимността на получените средства, могат да бъдат класифицирани, както следва:

Имайте предвид, че всеки път банката ще изисква различни документи от вас, потвърждаващи легитимността на парите, получени по сметката. Също така разграничете работата на личните и корпоративните акаунти.

Следните документи са подходящи за потвърждаване на законността на получените средства:

Ако парите са преведени от друга сметка на ваше име, не е необходимо допълнително потвърждение.

Всичко описано по-горе се отнася предимно за лични акаунти, нещата са различни с корпоративните. За последното е достатъчен предварително сключен договор с клиент или доставчик, както и фактура. Подзабраната е пари, предназначени за прехвърляне на трети страни - за това трябва да имате подходящ лиценз. Липсата му заплашва най-малкото блокиране и най-много - образуването на наказателно дело срещу вашата компания.

---