Пране на пари и спекулативни дейности на пазара

Прането на пари на фондовия пазар може да бъде последващо престъпление, извършено с цел генериране на още повече приходи. По правило спекулациите се извършват по следния начин. В ръцете на престъпници се концентрират голям брой акции на новорегистрирано или нестопанско предприятие. След това се обявява информация, включително например чрез интернет, за стартиране на предприятието, разработване на някакъв уникален продукт, технология, която ще доведе до сериозен успех на пазара. Стойността на акциите и тяхното търсене на пазара нараства. Престъпниците могат да използват множество брокери и множество юрисдикции в една схема. В момента на максималната цена на акциите на тази компания, брокерите са инструктирани да продадат всичките си акции. В резултат на тази операция престъпната група успява да скрие първоначалния произход на капитала, който е инвестиран в закупуването на акции. В резултат на спекулациите на пазара беше получен допълнителен капитал, който веднага беше легализиран.

Експертите на FATF смятат, че секторът на ценните книжа има определени характеристики, които го правят привлекателен за използване като механизъм за пране на пари:

пазарът на ценни книжа, като правило, не се използва на етапа на пласиране на пари за пране. Въпреки това неофициалните доказателства показват, че закупуването на ценни книжа с пари, придобити по престъпен начин, може да се извърши дори в онези държави, където това е забранено от закона;
тъй като рентабилността на сектора зависи главно от комисионната, получена от извършените транзакции, брокерите или техните фирми може да са склонни да пренебрегнат правилата и стандартите, за да гарантират транзакцията и да задържат клиента;
в някои случаипроцедурата за проверка на дължимата грижа на клиента или неговите средства остава извън контрола на последната финансова сделка с ценни книжа. Някои участници на пазара смятат, че такъв преглед вече е извършен от техни колеги и следователно може да не са бдителни по този въпрос;
Експертите на FATF отдават особено значение на международното сътрудничество на участниците на пазара с цел предотвратяване на операции, свързани с пране на пари;
често собствеността и контролът върху ресурсите, инвестирани в ценни книжа, могат да бъдат скрити с помощта на номинални собственици на акции, юридически лица и институция за доверително управление.

Пазар на злато

Преди това FATF обърна голямо внимание на пазара за търговия със злато, други благородни метали и камъни по отношение на използването му като механизъм за пране на пари. Настоящият доклад обаче обръща значително внимание и на този сектор.

Златото и другите благородни метали имат най-важното предимство на високата стойност в сравнително компактна форма. Златото се купува и продава за пари в почти всяка страна по света. Златото също има стойност в зависимост от формата, в която е, например като завършено бижу. В някои региони златото има най-важното културно и религиозно значение.

Най-простият начин за пране е, когато купувачът, използвайки доходи от престъпление, купува злато от продавача (пример 5).

Пазар на диаманти

Диамантите и другите скъпоценни камъни имат същата стойност за перачите на пари като златото. На първо място, това е лекотата, с която могат да бъдат продадени или закупени за пари, малкият им размер. широкомащабно производствонеобработените диаманти е ограничена до няколко територии в света: Южна и Западна Африка, Австралия, Канада и източна България. Търговията с диаманти също е концентрирана: Антверпен, Ню Йорк, Тел Авив. Нивото на трансакциите с диаманти варира според региона.

Сигурността на производството е основен елемент на диамантената индустрия. Въпреки това експертите говорят за 5-10% производствени загуби от дребни и големи кражби. Тези диаманти допринасят за незаконния пазар на диаманти. Освен това, поради загубата на централизиран контрол върху производството на диаманти в регионите на Западна Африка, печалбите от диамантената индустрия се инвестират в закупуване на оръжия, което от своя страна засилва въоръжените конфликти.

Най-простата схема за легализация е закупуването на диаманти с доходи от престъпна дейност (пример 9). Практиката показва, че много физически и юридически лица, работещи на пазара на диаманти, участват в схеми за пране на пари. В някои случаи търговията с диаманти е воал за пране на пари, получени в хода на извършване на престъпления. Най-често срещаните видове пране на пари в този сектор включват: валутни транзакции на дребно, закупуване на игрални чипове в казина, измамни пратки и смесване на приходи от престъпни и законни дейности в компании за търговия с диаманти, по-специално чрез трансгранични сетълменти.