Съдействие при получаване на лизинг - за юридически лица, без първоначална вноска, за физически лица

Сега лизингът е добър помощник при актуализиране на оборудването в различни организации. Наистина, често закупуването на оборудване е скъпо за производството.

Това може да изисква помощ при получаване на лизинг. Във всеки регион на страната има оферти, при които има възстановяване на разходи, обезщетения и други видове помощ. Има различни форми на подкрепа, трябва да знаете как да ги прилагате.

Какво е

Лизингът е вид услуга, която е свързана с придобиването на дълготрайни активи. Лизингодателят трябва да закупи посочения от лизингополучателя имот от предложения продавач и да предостави на лизингополучателя този имот за временно ползване за стопански цели.

Договорът за лизинг може да предвижда, че предпочитанието към продавача и имота се прави от лизингодателя. Освен това самият лизингодател може да бъде собственик на имота, както и продавач. Има възможност за наемане на имот без първоначална вноска.

Всъщност лизингът е дългосрочен лизинг на активи за бизнес цели с право на закупуване, който има някои данъчни преференции.

От материална гледна точка закупуването на дълготрайни активи под формата на лизинг ви позволява да намалите данъчната тежест върху организацията.

Особености

Договор за лизинг - споразумение, според което лизингодателят трябва да закупи имота, посочен от лизингополучателя, от определен продавач. Договорът за лизинг може да предвижда, че лизинговият актив остава собственост на получателя на лизинг след изтичане на лизинговия договор или до изтичането му при обстоятелства, предвидени от съгласието на страните.

Лизингът има елементи на непрекъснат заем, финансиране и лизинг.

Но имаразлики :

За разлика от дългосрочния заем, лизингът е банков заем, обезпечен с активи с гаранция за целевото използване на парите - придобиването на имуществото, посочено в договора.
За разлика от финансирането, активите при лизинг се финансират със заем.
За разлика от лизинга, този тип привлича капитала на банката, което ви позволява да получите нови скъпи доставки на малка цена за наемателя.

В същото време договорът за лизинг има следните характеристики:

Участник в лизинговите задължения, освен лизингодателя и лизингополучателя, е и продавачът на активите.
Лизингодателят все още не разполага с имота, който се отдава. Той е длъжен да купи имота, който принадлежи на продавача. Когато купуват активи за наемател, наемодателят трябва да каже на продавача, че имотът се отдава под наем.
Наемателят установява продавача и назначава имота, който трябва да бъде закупен от наемодателя за лизинг. Наемодателят се освобождава от отговорност за предпочитане на наемателя и продавача.
Прехвърлянето на имущество, наето по договор за лизинг, не се извършва от лизингодателя, а от продавача на активите. Отговорност за неизпълнение или лошо изпълнение на това задължение от продавача носи лизингодателят. В тази ситуация наемателят може да поиска прекратяване на договора и обезщетение за вреди. От момента, в който продавачът на лизинговия имот премине към лизингополучателя, рискът от евентуална повреда на лизинговия имот преминава върху лизингополучателя.
Договорът за лизинг е съвкупност от правата и задълженията на лизингополучателя и лизингодателя, характерни за лизинговите отношения. От друга страна, това е комбинация от правата и задълженията на продавача и купувача, които са присъщидоговор за покупко-продажба. Впоследствие това възлага права и задължения на лизингодателя, както на лизингодателя, така и на продавача.
Договорните отношения при лизинга се оформят от задължителни и съпътстващи договори. Незаменими - договор за продажба, за други - споразумения за привличане на пари, обезпечение, поръчители и др.

Освен това в лизинговия договор трябва да бъде отразено следното:

Предмет на лизинг.
Обхватът на правата на собственост.
Името на търговския обект и процедурата за прехвърляне на предмета на лизинга.
Работно време на лизинговия договор.
Процедурата за отчитане на баланса на лизинга.
Процедурата за съхранение и ремонт на наети имоти.
Редица други услуги, предоставяни от лизингодателя.
Общата сума на лизинговия договор и размера на възнаграждението на лизингодателя.
Изчисления и график на плащанията.
Застраховка на обекта на лизинг срещу рисковете, свързани с договора.

Видео: Професионален универсален кредитен брокер

Съдействие при получаване на лизинг

Много начинаещи предприемачи се интересуват от: къде мога да получа помощ за получаване на лизинг? В почти всяко населено място има гаранционни фондове, които могат да бъдат гаранти, когато предприемачът сключи споразумение с лизингова организация.

Тази гаранция е допълнително предимство за юридически лица при получаване на лизинг. За услугата фондът трябва да заплати 1,5-2% от сумата на гаранцията, което се равнява на 30-70% от сумата на лизинга.

Как да използвате помощта от гаранционния фонд:

Като кликнете върху връзката, можете да се запознаете с пълния списък на фондовете и тяхното местоположение.

Можете също да получите помощ от следните компании:

Име на финансовата институция	Софтуерни продукти и оферти
Европлан	Предоставя няколко програми за индивидуални предприемачи за закупуване на превозно средство. За всеки тип автомобил се предоставя различен тип сътрудничество. Следователно условията за покупка на лек и товарен автомобил ще бъдат различни.
КАРКАДЕ	На потенциален клиент на тази организация се предоставя независим избор на условия за лизинг на превозно средство.
Сбербанк	Една от малкото банки в Руската федерация, която е разработила лизингови програми за индивидуални предприемачи за закупуване на превозно средство. Това са "Light" и "Standard".
Алфа банка	Тази банкова институция предлага разнообразие от автомобилни продукти (от леки автомобили до железопътен транспорт). В същото време изискванията се определят индивидуално за всеки клиент.
OptiumFinance	Тази финансова компания предлага на лизингополучателя добър избор от превозни средства от собствения си автопарк. Но в същото време не изключва възможността за сътрудничество с други дилъри. Често компанията участва във всякакви промоции с известни автомобилни производители.
MSPLizing	Организацията подкрепя държавни програми.

За паричен заем за 600 000 рубли, повече тук.

Компенсация за част от разходите по договора

Друг известен вид държавна помощ за малкия бизнес е възстановяването на част от плащанията по лизингови договори. Ако наемате доставки за производство, можете да върнете част от парите.

Най-големият размер варира в зависимост от района: например в Москва е до 5 милиона рубли. Разберете всички подробностиможе би от отдела за създаване на малък бизнес или от фондовете за подпомагане на предприемачите във вашия район.

Брокерски компании

За помощ при намиране на лизингова организация и получаване на лизинг можете да се обърнете и към брокерски компании. Работата на брокерите се заплаща от лизинговата организация, а не от получателя на лизинга.

В крайна сметка мениджърите на лизингови организации не отказват различни сделки. Брокерите сами търсят лизингови компании, като анализират тяхната работа, нюанси и т.н.

Удобството на работата чрез брокер се състои в това, че неговата задача е да събира и прехвърля ценни книжа на лизингова организация, както и да анализира проекта и да издаде най-изгодната оферта за лизинг на имот.

Брокерът е анализатор на лизингова сделка. Не трябва да се свързвате с всички компании подред и да търсите сами най-добрата оферта. Това спестява време и пари.

Предимства

Лизингът има много различни предимства.

Предимства на лизинга за неговите получатели :

С помощта на лизинг можете да увеличите производствения капацитет и да създадете услуга за доставка без големи разходи и заеми.
Лизингът помага за преодоляване на финансовите ограничения на предприятието.
Гарантира финансиране на лизингополучателя в съответствие с необходимостта от финансиран имот. Това е от полза за малките кредитополучатели, които не могат да получат такова удобно финансиране чрез кредитиране.
Покупката и финансирането на активи се извършват едновременно.
Лизингът повишава гъвкавостта на лизингополучателя при вземане на решения. Докато при придобиването има само избор да придобие или да не придобие, при лизинга неговият получател има значителен избор.
Лизингополучателят може да управлява разходите зафинансиране на значителни инвестиции и кредити от продажба на продукти, гарантиращи значително постоянство на материалните планове, отколкото при закупуването на доставки.
Връщането на депозитите се гарантира от предмета на лизинга, който е собственост на лизингодателя, така че е по-лесно да се получи договор за лизинг, отколкото заем за придобиване на активи.
При използване на лизинг неговият получател може да използва повече производствени мощности, отколкото при придобиване на същите активи. Лизингополучателят може да насочи освободените пари към други задачи.
В случай на ниска доходност или липса на активи, лизингополучателят може да използва лизинг на възвръщаем материал, за да увеличи броя на текущите активи, което позволява получаване на преференциално данъчно облагане на печалбата.
Можете да получите голяма ликвидационна цена на наетия актив.
Всички лизингови плащания към лизингополучателя намаляват данъците върху дохода.

Лизингови ползи за лизинговите компании:

Правото на притежаване на наети активи предоставя значителни данъчни облекчения. Предприятията с голяма степен на облагаем доход не вземат дял от данъчните облекчения от получателите на лизинг с преференциално облагане на доходите чрез по-ниска наемна ставка от цената на кредита.
Значителна ликвидна стойност след амортизация на наетия имот. Връщането на нейния дял след продажбата на имущество носи добри доходи.
Съдействие при продажба на имоти на лизинг.
Инвестициите под формата на собственост намаляват риска от невъзвръщаемост на парите.
Основната роля в подготовката и изпълнението на лизинга ще бъде на лизингодателя. Цената на тези услуги заема голяма част от възнаграждението.
Лизингът насочва парите към покупкаматериално имущество, осигурява прозрачност на действието.

Относно паричен заем за дълъг период, отговорът е на връзката.

Научете повече за потребителските парични кредити в Български стандарт по-долу.

Лизингът е дългосрочен лизинг на активи за бизнес цели с право на закупуване, който има някои данъчни преференции. За да получите лизинг, можете да използвате помощта на гаранционни фондове, възстановяване на дела на плащанията по лизингови договори от държавата, както и услугите на брокерски фирми.