SK ще принуди финансовите пирамиди да станат банки или лотарии, Статии, Известия
Задължителното лицензиране на финансовите пирамиди като банкова или игрална дейност трябва да се превърне в бариера за измами, свързани с изплащането на средства на един вложител за сметка на други. Следственият комитет вече подготвя съответните изменения относно наказателната отговорност за създаването на финансови пирамиди в член 159 от Наказателния кодекс на България („Измама“).
- Ако искат да извършват предприемаческа дейност върху събраните вноски, трябва да се регистрират като стопански субект. Нека създават банки и формализират дейността си като банкова, а вноските ще се считат за банкови депозити. Дали тези организации ще дават заеми или не, е тяхна работа“, казва Смирнов. „Основното в случая е, че банковите депозити, за разлика от неофициалните вноски, са снабдени с държавна защита.
Служителите на Обединеното кралство смятат, че наказанието за създаване на финансова пирамида трябва да бъде „сравнимо с наказанието за измама“: съгласно параграф 4 от чл. 159 от Наказателния кодекс е до 10 години затвор плюс глоба до 1 милион рубли. Идеята да се въведе отделно наказателно наказание за пирамидалните схеми бе представена наскоро от Министерството на финансите. Според Георгий Смирнов липсата на пряка наказателноправна забрана за подобни действия удря не само по джобовете на обикновените вложители, но и „посяга върху основите на банковата система“.
„Хората носят пари не на банките, които впоследствие отпускат заеми на търговски организации, косвено насочвайки пари към развитието на икономиката, а на организаторите“, казва той. — Нашите предложения са базирани на най-добрите световни практики. Например цели глави са посветени на този въпрос в наказателните кодекси на американските щати.
Ръководител на Асоциациятарегионални банки в България и депутатът от Държавната дума Анатолий Аксаков подкрепя идеята на Великобритания.
„Изграждането на пирамидата също е финансови транзакции, като дейността на банките и застрахователните компании“, каза той. - Необходимо е по всякакъв начин да се ограничат безскрупулните участници на финансовия пазар. Лицензът, за който е необходимо да се спазват редица строги изисквания, ще се превърне в своеобразно сито за тях. Освен това, за да работят впоследствие с депозити, банките трябва да получат още един допълнителен лиценз - а това е още по-трудно. Съдейки по българската практика, за разлика от редица западни страни, нашият закон все още има обратно действие. Следователно, когато измененията, предложени от Обединеното кралство, бъдат приети, те ще могат да търсят отговорност за нарушенията, които се извършват сега.
В обкръжението на Сергей Мавроди обаче тази гледна точка не се споделя. Виктор, помощник на Мавроди, каза пред Известия, че дори ако подобни поправки бъдат приети, ще бъде невъзможно да се накаже някой със задна дата. Като цяло той не е против предложенията на Обединеното кралство.
- Ние сме само за приемането на такива поправки. Веднага след като ни представят, ще прегледаме работата си, ще получим банков лиценз“, каза събеседникът.
В същото време на сайта на Сергей Мавроди се съобщава, че само в MMM-2011 са участвали над 35 милиона участници. В същото време, според Анатолий Аксаков, нивото на "прегаряне" за такива депозити достига 90%. През май Сергей Мавроди затвори MMM-2011 и отвори MMM-2012, за да компенсира загубите на участниците.