Теглене в брой

Процедурата за издаване на пари в брой

Издаването на пари в брой от касата на предприятията се извършва съгласно унифицирани първични документи - разходни касови ордери или други документи, които са надлежно съставени (разчетни и платежни фишове; платежни фишове, заявление за издаване на пари; сметка и др.). Ако се използва един от горните документи, той се подпечатва и се нанасят данните от касовия ордер.

Издаденият разходен ордер се регистрира в специален дневник за регистриране на касови документи и се завежда към отчета на касата.

Издаването на пари в брой от касата се извършва в следните случаи:

изплащане на заплати и плащания на служители (бонуси, отпуски, надбавки, стипендии);
издаване на пари на служителите на организацията срещу отчета за оперативните и бизнес разходи;
банков депозит на неизползвани парични средства;
плащания към доставчици за закупени стоки (работа, услуги) и предплащания по договори;
предоставяне на заеми и аванси;
плащания към учредителите.

Документите за издаване на пари в брой трябва да бъдат подписани от ръководителя, главния счетоводител или упълномощено лице на предприятието.

По правило организацията получава средства от обслужваща банка. Паричните средства се издават от банката въз основа на чек, който представлява нареждане на предприятието да издаде от разплащателната си сметка посочената в нея сума пари.

Банката издава чекови книжки на организации въз основа на заявление, което е съставено в предписания образец. При попълване на чека компанията трябва да посочи целта на разходите, за които ще бъдат издадени средствата.

От касата се издават пари в брой след представяне на паспорт или друг документ за самоличностполучателят на тези средства.

Ако получателят е служител на това предприятие, парите могат да му бъдат изплатени и според сертификата, издаден от тази организация (ако съдържа личен подпис и снимка на собственика).

Издаването на пари в брой от касиера се извършва само на лицето, посочено в разходния ордер или документ, който го замества.

В случаите, когато парите се издават по надлежно изпълнено пълномощно, в поръчката, след пълното име на получателя на средствата, счетоводителят посочва фамилията, собственото име и бащиното име на упълномощеното лице.

Издаване на пари в касата (PVN)

Във всеки банков клон са организирани касови пунктове (PVN), където можете да получавате пари или да извършвате безналични транзакции с карта.

Преди да се свържете с PVN, трябва да се уверите, че вашата карта е приета от тази банка за обслужване - на касата има лого на платежната система, което трябва да е като на вашата карта.

Операции, извършвани в PVN

Касата извършва следните операции:

издаване на пари в брой (евро, щатски долари, български и бели български рубли);
приема безкасови плащания за комунални и други услуги, мобилни комуникации (ако в банковия клон е инсталиран специален софтуер);
предоставя възможност на клиентите на банката да попълват своята сетълмент (разплащателна) сметка чрез банкова платежна карта или с паричен депозит.

Процедурата за получаване на пари в брой в PVN

В PVN терминала операциите по теглене на пари в брой се извършват от касиера. Максималната сума за теглене на пари в брой по карти, издадени от други банки, не трябва да надвишава:

12 000 долара
350 000 български рубли
8000 евро
130 000 000 беларуски рубли

Ако по някаква причина операцията е била отхвърлена, се отпечатва чекова карта, която посочва причината за отказа.

След подписване на картовите чекове, клиентът ги предава на касиера, който сверява подписа на Титуляря с образеца на гърба на банковата карта. Ако подписите на клиента върху картовите чекове не съвпадат с примерния подпис на БК, банковият служител го моли да подпише отново. Ако подписът отново не съвпада, операцията се анулира и средствата не се издават.

Ако на банковата карта няма образец на подпис, касиерът иска от клиента на банката да представи паспорт, след което проверява подписите и предлага да се подпише за БК.

След това касиерът връща картата на клиента, издава пари в брой и едно от копията на разписката.