Закриване на банкова сметка
Банкови услуги
Обслужване
Изтеглете мобилно банкиране
Банкови услуги
Разплащателна сметка
Счетоводство
Валутен контрол
Обслужване
Възможности
За да се борят с измамниците, банките проверяват всички плащания на клиенти. Ако банката види подозрителни преводи, може да блокира и дори да затвори разплащателната сметка на клиента. В тази статия ще обясним защо една банка може да закрие сметка и как да го избегнете.
Всяка банка има служба за финансов мониторинг - това са специални хора, които проверяват плащанията и постъпленията по клиентски сметки и изискват документи, ако подозират, че нещо не е наред. Финансовият мониторинг е необходим за борба с измамниците - фирми, които перат незаконно получени пари.
Когато банката види подозрителни плащания, тя моли клиента да изпрати документи, които потвърждават легитимността на плащанията. Ако клиентът откаже да потвърди плащането, банката може да закрие сметката. Ето най-честите причини за закриване на акаунт.
Фирмата не плаща данъци
Първото нещо, което гледа финансовият мониторинг, е дали клиентът плаща данъци. Централната банка препоръчва на банките да обърнат внимание на клиенти, които плащат по-малко от 0,5% от оборота си на данъка - такива компании често се оказват фирми-еднодневки. Ако една компания плаща по-малко от 0,5% от данъците, финансовият мониторинг започва проверка.
Доста честните компании често попадат под вниманието на финансовия мониторинг. Това се дължи на факта, че фирмата има няколко сметки в различни банки, като в една сметка получава пари, а от друга плаща данъци. Банката, в която идват парите, не знае нищо за данъчните плащания и започва да подозира клиента в измама.
Правило: за да избегнете закриване на разплащателна сметка, платете на данъкаминимум 0,5% от оборота за всяка сметка.
Клиентът често тегли пари в брой
Централната банка съветва да се проверяват клиентите, които постоянно теглят пари в брой от сметките си. Тук има няколко предупреждения. Вярно е, че банката сама определя колко пари в брой могат да бъдат изтеглени без проверка и взема предвид спецификата на бизнеса на клиента.
Ако сте свободна практика и работите без контрагенти, банката няма да има въпроси, когато теглите пари. Но ако се занимавате с търговия и изтеглите всички пари от сметката, банката ще има въпроси: за да търгувате, трябва да купите стоки и да платите за доставка. Банката не вижда плащания за покупка на стоки и започва проверка.
Плащания без описание
Когато получавате или превеждате пари, банката проверява описанието на плащането. Начинаещите предприемачи често смятат, че банката не се интересува какво е написано в плащането, но банката винаги го гледа. Ако банката не разбере за какво са дошли парите, тя иска от клиента да покаже споразумението и може да закрие сметката, ако няма споразумение.
Правило: В целта на плащането посочете името на услугата или продукта, датата и номера на договора.Следвайте надписите - те трябва да са същите като в договора и актовете.
Надеждността на банката зависи от това колко добре работи финансовият мониторинг. Когато Централната банка открие измамен клиент в банка, тя счита банката за съучастник. Ако има много такива клиенти, банката може да бъде затворена. Modulbank непрекъснато подобрява своите алгоритми за проследяване на измамни транзакции, така че парите на клиентите да са в безопасност.
Открийте сметка в Modulbank
Оставете заявка
Регистрирайте се в сайта и попълнете информацията за фирмата. Това отнема пет минути. Веднага след регистрацията ще получите данни за акаунта и достъп до личния си акаунт.
Подпишете договор
Ще се обадиморганизиране на среща и подписване на договор. Не е нужно да идвате в офиса - уговорете си час, където ви е удобно. Банковият служител ще пристигне точно навреме.
Поканете приятели
Когато доведете приятел в Modulbank, и двамата получавате един месец безплатно обслужване. Разплащанията между клиенти на Модулбанк са моментални и без комисионна.