Банка за приятели като "Сбербанк" помогна на "Експрес" да хвърли вложителите
Измина повече от година от фалита на най-голямата дагестанска банка Express, но ехото от това събитие все още разтърсва републиката. Органите на реда продължават да разплитат гениалните вериги, създадени от собствениците на "Експрес" за пране на пари и други незаконни операции, образувани са няколко наказателни дела. Междувременно в мрежата започват да изплуват все повече и повече любопитни подробности за методите на работа на банката – и нейните волни или неволни съучастници.
Носете си парите
В скандала с "Експрес" той беше неочаквано замесен. Най-голямата банка в България е Сбербанк. По-точно неговият дагестански клон. От многобройните свидетелства на клиентите на двете банки следва, че дагестанската "Сбербанк" активно е допринесла за притока на капитал в "Експрес" - тоест всъщност е помогнала на основния си конкурент. Освен това, когато „конкурентът“ се срина, Сбербанк беше първата, която спечели от това, бързо и лесно отвори своите клонове на мястото на затворените експресни офиси.
Всичко това звучи само фантастично, но само докато не се изясни едно важно обстоятелство - кой всъщност е собственик на фалиралия Express. Според Централната банка акционери са били 10 граждани на Дагестан - всеки има точно 10% от акциите й. Въпреки това, както пише вестник Ведомости, участниците на пазара смятат, че Express се контролира от семейството на Иляс Умаханов, заместник-председател на Съвета на федерацията. От информацията, разкрита от банката, следва, че в миналото съсобственици на Express са били някои от неговите роднини: синовете Мурад, Магомед-Салам, както и неговият племенник Султан, който сега работи като заместник-председател на Севернокавказката банка на Сбербанк. И това, както се казва, е много.обяснява.
Според засегнатите вложители и бивши служители на държавната банка, които са изброени на уебсайтовете на Дагестан, Сбербанк в Дагестан умишлено е понижила качеството на услугата, а служителите й са получили негласна инструкция от ръководството да препоръчат на клиентите конкурентния Express. Неподчинението се наказваше с уволнения, а тези, които останаха, бяха принудени да се занимават с подривна по същество дейност за най-голямата българска банка. Това предизвика значителен наплив от вложители в банката, където клиентите бяха издухани от прах, дадоха им чай и по всякакъв начин те се разпореждаха.
„Когато отидох в Сбербанк, за да открия депозит, просто не можех да понасям грубото поведение на банковите служители. Но те самите ми намекнаха, че в Експрес всичко е на най-високо ниво. Така че отидох до Express. Нещо, а клиентите там наистина бяха посрещнати на най-високо ниво “, написа във форума един от вложителите, който загуби 4,5 милиона рубли по време на фалита на банката.
„Доколкото знам, стигна до лудост. На срещи в Сбербанк беше обсъдено как да се влоши работата на Сбербанк и да се подобри работата на Експрес, пише друг участник в дискусията.
Но това "сътрудничество" на двете банки не се ограничи. Така че, ако клиентите на "Експрес" са изпитвали затруднения при изплащането на кредит към банката, те са били директно препоръчани. кандидатствайте за рефинансиране в местния клон на Сбербанк. Която (със санкцията на висшето севернокавказко ръководство на банката) на драго сърце рефинансира очевидно лоши кредити. В резултат Express върна средствата си, а Sberbank умножи т.нар. "лош дълг".
Освен това Сбербанк, под ръководството на Султан Умаханов, „предаде” позициите си на Express без особена съпротива. В крайна сметка неслучайно за сравнително кратко време над 200 хиляди държавни служители в републиката се озовахаExpress клиенти (въпреки че исторически винаги са били клиенти на SB)?
Имаше ли сътрудник?
Бизнесът на банката, който се свързва с името на влиятелен дагестански сенатор, се разраства главоломно с активното съдействие на неговия племенник. До края на 2012 г. банката се превърна в най-голямата кредитна институция в Дагестан по отношение на активите, като държи милиарди рубли на вложители в сметките.
Въпреки това Централната банка и правоприлагащите органи все повече се интересуваха от дейността на мрежата от банки, които търгуваха в Дагестан с операции „на ръба на фал“. Осъзнавайки, че отнемането на лиценза от "Експрес" и свързаната с него верига не може да бъде избегнато, собствениците на "Експрес" направиха опит най-накрая да "измъкнат" още няколко милиарда рубли от държавата.
Съгласно действащото законодателство вложителите са защитени от последиците от банков фалит чрез системата за гарантиране на депозитите. Ако банката фалира, Агенцията за гарантиране на депозитите (DIA) изплаща обезщетение на вложителите - до 700 хиляди рубли. Очевидно това са решили да използват Express и свързаната с него Transenergobank.
Всички нови сметки показват суми, близки до максималното ниво на застрахователно обезщетение от 700 000 рубли. В същото време много сметки са открити от лица, представляващи стотици пълномощни всяко.
Такъв ръст, особено преди отнемането на лицензите, изглеждаше повече от странен. И още първите проверки потвърдиха подозренията: всъщност депозити нямаше - ръководството на банките просто "добави" депозитите в очакване DIA да ги изплати в брой.
Известни блогъри обърнаха внимание на скандалната история. И така, потребител на LiveJournal под псевдонима ntv попита Сбербанк дали ръководството му знае за беззаконието, което цари в неговия клон в Дагестан?
Служителите на Sber внимателнопремахна заявката на блогъра от страницата, без да я уважи с отговор. Най-вероятно, за да не постави Герман Греф в неудобно положение, в мрежата „обикаля“ снимка, на която той лично връчва наградата на Султан Умаханов в Махачкала като ръководител на най-добрия клон на Сбербанк в България. Смешното в тази ситуация е, че С. Умаханов успя да подобри рязко падналите показатели точно поради фалита на Express.
Мълчание върху златото
Не е тайна, че Северен Кавказ като цяло (и в частност Дагестан) е центърът на пране и теглене на пари за цяла България. Подобен мащаб обаче е рядкост дори за „общобългарската пералня“, а намеците за участие в скандалния фалит на един от лидерите на Съвета на федерацията и най-голямата държавна банка правят ситуацията напълно уникална.
Човек обаче може само да се радва за героите на събитието - никой от тях не пострада наистина и всички продължават да заемат позициите си. Отчаяни да постигнат справедливост, инвеститорите написаха петиция до главния прокурор на България Юрий Чайка, шефа на Сбербанк Герман Греф, президента на Дагестан Рамазан Абдулатипов и лидерите на Общонародния фронт за Дагестан. В него те посочват фактите за съгласувани измамни действия от страна на дагестанския клон на Сбербанк и Експрес и искат наказване на извършителите, връщане на средствата и възстановяване на доверието на населението.
„След Express още девет местни банки сякаш рухнаха. Престъпната империя престана да съществува, образуваха се наказателни дела, чието разследване все още продължава, а ние не виждаме никакви резултати. Населението на републиката напълно е загубило доверие във финансовите институции, както публични, така и частни“, се подчертава в петицията.
- Банките в Дагестан са ресурси на големи политици и, разбира се, политическата борба се води с помощта на банките. Освен това всеки голям бизнес в Дагестан има собствена банка, която да дава заеми или да държи пари в брой, включително черните. Ето защо не е изненадващо, че банките вече са отнети лицензи, банките започват да се установяват, броят им е намален. Започна нормален процес на прочистване на финансовата система на Дагестан. В резултат на това има ликвидация на банки, които са се занимавали с всякакви черни схеми и измами. Въпреки това, местните правоприлагащи органи често са свързани и няма да могат да се справят с тази ситуация. На помощ идват служители на службите за сигурност от централна България и Севернокавказкия федерален окръг.
Друг известен политолог, зам.-директор на Института по проблемите на глобализацията Анатолий Баранов вижда ситуацията с банковия сектор на Дагестан и скандала около Експрес Банк и дагестанския клон на Съвета за сигурност България по следния начин: