Какво е диверсификация и как да я използваме правилно
Един от вариантите на буквалното тълкуване на терминадиверсификацияозначава различни действия, промени. И основно това понятие се използва в сферата на бизнеса - производство, финанси, инвестиции.
На въпроса "какво е диверсификация?" може да се отговори с две думи, но всичко е много по-сериозно. В тази статия ще разгледаме по-подробно всички аспекти на тази многофункционална дума, като я използваме както за да направим Forex търговията по-печеливша, така и за други области на живота.
За какво е диверсификацията?
Действията на този бизнес инструмент са насочени към намаляване на рисковете в хода на търговската дейност на юридически и физически лица. Нито един вид бизнес не може да функционира пълноценно дълго време без промени. Съвременният динамичен свят с нарастващата честота на различни кризи, както локални, така и глобални, налага промяната на бизнес модела на компаниите и холдингите. В противен случай вероятността от загуби или дори фалити е изключително висока. За да се избегне финансово фиаско и има диверсификация. Методите за използването му са различни, но крайната цел е една - най-малкото да се спести капитал.
Как работи диверсификацията
Народната мъдрост гласи - не слагайте всичките си яйца в една кошница, това е най-простият и ярък пример за диверсификация. В наше време „да се разориш“ е достатъчно безразсъдно. В бизнеса разнообразни дейности, продукти или услуги могат да разширят пазарите за продажби, да увеличат доходите на търговското предприятие. В случай на криза или спад в търсенето един вид търговска дейност може да стане нерентабилен или дори да престане да бъде търсен. Наличието на други, свързани дейности ще помогне на цялата рекламаорганизациите да реализират печалба, като по този начин се спасяват от фалит.
Например, малко LLC се занимава с производство на мека мебел. Това е основната дейност. За доставка на своите продукти фирмата разполага с автопарк от 2-3 микробуса. Те участват, предимно само вечер. Когато клиентите, прибрали се от работа, чакат новите си мебели. Ако в свободното си време микробусите работят като товарни таксита, тогава това ще увеличи печалбата, получена от LLC.
В случай на намаляване на печалбите от производството на мебели, предоставянето на услуги за транспортиране на стоки ще може да стабилизира икономическата ситуация в предприятието.
Това би било пример за диверсификация - разнообразие от бизнес дейности. Има много подобни примери за диверсификация на бизнеса. Това е General Electric, Samsung, Sony и LG. Тези мега компании имат широк спектър от дейности – от електроника до битова техника и комуникации. По този начин те намаляват вероятните рискове от понасяне на загуби.
Но основно инструментът за намаляване на риска се използва във финансовата и инвестиционната среда. Именно там той получи най-голямо разпространение и признание. Има мнение, че по предложение на инвеститорите управлението на риска се е разпространило в производствените сфери на бизнеса.
Диверсификация на инвестиционния портфейл
Инвеститорът е най-високото стъпало в бизнес йерархията. Това е лице (фирма, фонд), което разполага със значителни финансови ресурси, които инвестира в бизнес, развитие на бизнеса на други компании. Получаване, в резултат на това, печалба от техните инвестиции. Но в крайна сметка инвестициите може да не са оправдани, бизнесът може да не стане успешен. В тази връзка и се прилага механизмът за защита срещу рискове. Диверсификацията на инвестиционен портфейл е умело и съзнателно разпределениесредства в различни активи, за да се намали рискът от загуби. Значението е съвсем просто и се крие във факта, че загубата на целия инвестиционен портфейл е по-малка от загубата на отделни активи.
Ако попитате опитен инвеститор какво е диверсификация, тогава отговорът вероятно ще бъде инвестиция на рентабилност. Така че един добре балансиран инвестиционен портфейл ще съдържа акции на компании с различни профили и разположени в различни държави. Диверсифицираното портфолио може да изглежда така:
1. Google – САЩ, интернет търсачка
2. Quickfood - Аржентина, производство на говеждо месо
3. Lenovo - Китай, производство на електроника
4. Alibaba - Китай, онлайн пазар на едро
5. Bionorica SE - Германия, производство на лекарства
7. Газпром - България, суровини
Списъкът е взет като пример почти от тавана и не може да служи като инструкция за инвестиране, тъй като процентните съотношения на капитала на инвеститора са взети чисто хипотетично. Най-добрата игра, разбира се, е със сините чипове, но в портфолиото те често са гарант за стабилност. Тъй като са почти на върха на своето развитие, те носят постоянен доход, вече ограничен от максималния растеж. Докато акциите на процъфтяваща компания могат да донесат страхотни дивиденти, ако сте закупили акции преди началото на бързия им растеж. Но си струва да се отбележи, че в последния случай поемате значителен риск - компанията е млада, не е стабилна, има перспектива, но това е само перспектива.
Може да се каже, че диверсификацията на инвестиционен портфейл е използването на "сините чипове" в такъв дял, че печалбата им да покрие евентуални загуби от други инвестиции.
Какво е диверсификация във Форекс
Застраховката срещу загуби във Форекс се нарича хеджиране. Терминът "диверсификация" във Форекс е изключително рядък, тъй като е очевиден, тъй като самата световна валутна борса предоставя голям брой инвестиционни инструменти.
Форекс търговията може да се диверсифицира не само с различни валутни двойки, но и със стратегии. Например, можете да използвате тенденциозни стратегии, съчетани с плоски и скалпиращи.
Сега можете да отговорите на въпроса какво е диверсификация. Трябва да се отбележи, че защитата от риск трябва да се основава на анализ на геополитическата и макроикономическа ситуация. Само в този случай ще работи както трябва.
Между другото, един интересен факт. Семейството също може и трябва да има диверсификация на доходите. Това поне е работа на съпрузи с различни професии в различни бизнес области. Например банков служител и зъболекар. Може също да се интересувате от възгледите на Джим Роджърс за диверсификацията, той е най-великият инвеститор на всички времена.