Пирамиди на криптовалута - как да не станете жертва на онлайн измамници, ForkLog
Биткойн често се цитира като инструмент за финансова свобода, който елиминира нуждата от правителства, банки и други посредници и предлага възможност за бързи парични преводи на ниска цена навсякъде по света.
Въпреки това, редица свойства на биткойн, и на първо място това се отнася до псевдонимността на транзакциите, са от значение за регулаторите, които се борят с финансирането на тероризма и незаконното пране на пари.
Повечето от усилията на регулаторите са насочени към привеждане на дейностите на борсите, предлагащи обмен на биткойни и други цифрови валути във фиатни валути, в съответствие със закона. Въпреки това, има една област, която все още е сива зона за регулаторите: бързо развиващият се пазар за така наречените „инвестиционни програми“, използващи криптовалути.
Често такива програми не са нищо повече от банални пирамидални схеми (известни също като схеми на Понци). Те обещават необичайно висока възвръщаемост (често надхвърляща 30% - 40% на месец) с това, което се твърди, че е минимален риск за инвеститорите.
В действителност обаче подобни схеми генерират печалба за ранните инвеститори поради притока на "свежи" средства от нови участници. Докато потокът от нови инвеститори спре, програмата ще изплаща дивиденти на по-ранните, след което обикновено се затваря. Или организаторите на пирамидата просто решават, че са събрали достатъчно пари и изчезват.
Идеята за измама далеч не е нова и е използвана за първи път през 1919 г. от бостънския чиновник Чарлз Понци, но с навлизането на криптовалутите тя определено получи свеж полъх.
Нови възможности
С появата на биткойн, много правни пречкиорганизаторите на схемите успяват успешно да заобиколят - за извършване на транзакции не е необходимо нито откриване на фирма, нито банкова сметка, а продуктите често се представят в цифров вид.
Днес организаторите на пирамидите за криптовалута играят на факта, че въпреки че биткойнът започва да става все по-известен на основно ниво, разбирането му сред някои от потребителите е възможно най-опростено. Често се ограничава до асоциации с примери за хора, които са станали милионери за една нощ, използвани като средство за плащане в тъмната мрежа или нашумяла история за колапса на Mt Gox.
Именно обещанието за бързо забогатяване прави подобни схеми толкова привлекателни за неизисканите потребители, които виждат биткойн като още един блестящ обект, често губейки от поглед истинската му същност.
Видове пирамиди на криптовалута
Има три най-често срещани вида финансови пирамиди, използващи криптовалути:
Нека разгледаме всеки от тези видове по-подробно.
Инвестиционни програми
Операторите на друг популярен тип пирамидални схеми твърдят, че са опитни търговци (а понякога дори се предполага, че използват търговски ботове) или участват в арбитражни сделки. По същия начин те обещават висока възвръщаемост, често в района на 3-5% на ден. Продължителността на основния план често е 28 дни, което може да се счита за условния живот на такава пирамида: такива сайтове рядко завършват втория или третия цикъл.
Известно е, че дори най-добрите и опитни трейдъри не могат постоянно да правят печеливши сделки и просто няма такова нещо като печеливша стратегия за търговия. Успешната търговия с криптовалута не е само способността за идентифицираневъзможности и периоди на нестабилност, като се прави предположение за вероятното движение на пазара. Това е и способността да се управляват рисковете и загубите, като се реализира печалба на етапи и се задават правилните стопове на загубите. Нещо повече, успешните търговци, дори ако изпитват неизбежни периоди на провал, всъщност не се нуждаят от използване на средства на други хора, освен ако не предоставят професионални услуги.
Scamcoins
Едва ли ще е преувеличено да се каже, че много потребители започват да се интересуват от биткойн с надеждата да забогатеят бързо, но всички скоро разбират, че влакът е изчезнал. Тук се появява сравнително нов вид измама: фалшиви алткойни, за които се твърди, че са подобрена версия на биткойн или криптовалута, чийто пълен потенциал все още не е реализиран.
Като правило акцентът е върху факта, че точно сега, когато монетата е малко известна и сравнително евтина, тя трябва да бъде закупена, след което щастливият собственик на такъв актив просто трябва да изчака желания роден.
Често такива схеми дори са придружени от някакъв вид бяла книга, предназначена да подведе онези, които не са много добре запознати с криптовалутите, или пътна карта, която се фокусира върху това как монетата ще расте в стойност с течение на времето.
По-сложните организатори дори прибягват до услугите на специализирани издания за криптовалута, като пускат прессъобщения на платена основа, предназначени да легитимират дейността си в очите на общността. Често такива проекти нямат публични блокчейни или код с отворен код и цялата „търговия“ се извършва в рамките на самата платформа или определена мрежа от сайтове, като по същество не е нищо повече от обикновена манипулация,предназначени да създадат привидност за някаква дейност и все по-високи цени.
Как да разпознаем пирамидите на криптовалута
Идентифицирането на измамни схеми, използващи криптовалути, често е трудна задача за обикновения потребител. В същото време тези, които имат някаква представа за криптовалутите, също могат да бъдат хванати в мрежата на измамниците - организаторите на схемите стават все по-сложни всеки ден, не пестят нито пари, нито време, за да създадат друг привлекателен и ярък външно, но като манекен вътре в сайта.
Със сигурност обаче съществуват някои общи признаци, които показват, че пред вас има пирамида.
Обещание за стабилни високи доходи. Ако това звучи твърде добре, за да е истина, вероятно не е така. В същото време, колкото по-висок е обещаният доход, толкова по-големи са рисковете. Трябва също да се помни, че без изключение всички пирамидални схеми започват с факта, че в началото наистина изплащат обещаните средства, защото в противен случай просто не могат да привлекат нови потребители. Всичко това обаче продължава точно до момента, в който организаторите решават, че са изпълнили задачата си минимум. След това те изчезват заедно с парите на вложителите.
Необходимостта от привличане на реферали. Ако приходите изискват необходимостта от реферали (т.е. нови членове, които се регистрират чрез вашата лична връзка) - това е очевидно червено знаме, че имате работа с модел, който не носи реална печалба.
Липсва информация за собствениците. Друг червен флаг е липсата на информация за собствениците на ресурса. Честните и легитимни проекти не крият такава информация и едно бързо търсене в мрежата може да разкрие история за човек, ако той наистинасъществува.
Затворен код, затворен блокчейн. В почти всички случаи с Scamcoins, споменати по-горе, няма да намерите нито отворен код, нито публичен блокчейн, което се счита за елементарна добра форма за огромното мнозинство криптовалути. Някои от по-напредналите проекти обаче може да предлагат блокчейн симулатори на своите уебсайтове и понякога дори да се озоват като алткойни на Coinmarketcap.com.
Липсата на монета на надеждни борси. Легитимността на проекта може да бъде проверена, като се установи дали заявената монета се търгува на някоя от известните борси с наличен API. Честно казано, трябва да се отбележи, че понякога може да отнеме известно време, докато криптовалутите бъдат добавени към борсите. Освен това е изключително важно проектът да има връзка към публичен URL адрес, посочващ общото количество налични монети. Ако даден проект предлага обмен само в рамките на своята платформа, би било разумно решение да стоите далеч от него.
Освен това можете да проверите сайта на badbitcoin.org - този ресурс съдържа редовно актуализиран списък с най-известните измамни проекти.
Условна измама
Отделно набира популярност още един тип онлайн програми, които използват биткойн. Познати като „матрица“, такива програми включват плащания между участниците, обещаващи потенциални печалби от десетки или дори стотици биткойни на месец.
Класическата "матрична" схема с многостепенна реферална система
Тук обаче има един важен нюанс: самата схема може да работи, но изисква потребителят да може да привлича нови потребители, тъй като печалбите се изграждат чрез реферали.
В същото време създаването на свързаниСтруктурите са наука сами по себе си и раздялата с трудно спечелените монети, ако не сте уверени в способностите си за онлайн маркетинг, би било твърде необмислено. В противен случай е вероятно да се сблъскате със сценарий, при който изпращате на друг потребител условни 0,01 BTC, но това ще приключи за вас: ще ви бъде много трудно да намерите тези, които искат да направят подобен трансфер.
В заключение бих искал да подчертая една основна идея: търсенето създава предлагане и ако много потребители на мрежата често нямат напразни надежди за бързи печалби, ще има порядък по-малко такива схеми. Бъдете отговорни в решенията си.
Абонирайте се за новини на Forklog