Регистрация на микрофинансиращи организации
Регистрация на микрофинансираща организация / Вписване в регистъра на ПФИ
Микрофинансираща организация (наричана по-нататък МФО) е юридическо лице, регистрирано в определена организационна и правна форма. Индивидуалният предприемач няма право да извършва дейности.
Регистрацията на МФО се състои в създаването на организация от определен тип, създадена от закона, за извършване на дейности по микрофинансиране. След това такава организация се вписва в регистъра на ПФИ.
Включване в регистъра на ПФИ е присвояване на статут на ПФИ на вече регистрирано дружество в Централната банка на България в отдел „Допускане до финансовия пазар“ (бивш – ССФП).
Микрофинансиращите институции (МФИ) са разделени на два „класа“: МФЦ (микрофинансиращи компании) и МКЦ (микрокредитни компании).
Името на организацията трябва да съдържа подходящата фраза „микрофинансираща компания“ или микрокредитна компания“ и указание за правната форма.
Микрофинансовите компании имат право да набират средства от физически лица, включително тези, които не са негови учредители (участници, акционери), но има изисквания за минимален размер на собствените средства (капитал) - 70 милиона рубли, а размерът на основния дълг по микрозаем, предоставен на физическо лице, не трябва да надвишава 1 милион рубли.
За микрокредитна компания размерът на основния дълг по микрокредит, предоставен на физическо лице, не трябва да надвишава 500 000 рубли.
Всяка организация, която е регистрирана като МФИ, може да извършва дейности по микрофинансиране.
За регистрация трябва да предоставите копия на следните документи:
Регистрация в отдел „Прием на финансови пазари” на Централна банка на Българиясе провежда в Москва, срокът за вписване в регистъра на ПФИ отнема 14 работни дни от датата на подаване на необходимия пакет документи.
В допълнение към процедурата за регистриране на ПФИ и вписване на вече създадени фирми в регистъра на ПФИ, ЕКСПРЕСНА РЕГИСТРАЦИЯ може да разработи за вас правила за вътрешен контрол, които са мярка за борба с изпирането на пари, придобити по престъпен път, както и тези, насочени към финансиране на тероризъм. Такива правила трябва да бъдат задължителни за всяка ПФИ. В случай на тяхното отсъствие организацията ще носи административна отговорност.
Цената на услугата за вписване в регистъра на ПФИ:
12 000 рубли. Освен това се заплаща държавно мито в размер на 1500 рубли и разходите за доставка, ако е необходимо.
Цената на услугата за разработване на правила за вътрешен контрол:
Как да получите 10% отстъпка?