VTB взаимни фондове - управление на активи, капитал, доходност, сравнение, банки, цена

Тези инвеститори, които искат да получат доход, по-висок от банков депозит, могат да инвестират във взаимни фондове на VTB. Акциите се управляват от опитни служители във финансовия сектор, които се опитват да получат максимална печалба и да намалят възможните рискове. С правилната диверсификация на акциите инвеститорът може да реализира печалба, значително по-висока от пазарната, дори ако някое управляващо дружество е работило под очакванията.

Характеристики на взаимните фондове VTB24

Структура на портфейла и рискове

Всички взаимни фондове на VTB 24 включват високоликвидни активи, като например:

Акции на най-големите местни компании („сини чипове“);
Облигации на федералния заем и най-големите компании;
еврооблигации;
Банкови депозити;
Акции на чуждестранни емитенти;
Скъпоценни метали.

Всеки фонд се различава по спецификата на работа и структурата на портфейла. Например Фондът за взаимни инвестиции на VTB Oil and Gas Sector включва само акции на местни компании за нефт и газ, нефтохимическа и нефтена и газова промишленост (услуги). Взаимният фонд е създаден през 2007 г., като за това време стойността на дела му се е увеличила с 45,2% (само от началото на 2017 г. цената на дяла е нараснала с 10,5%).

Как се променя цената на една акция (нефтен и газов сектор) може да се проследи според официалните данни, представени на уебсайта на VTB Fund. За увеличаване на капитала е необходимо да се пласират акции за период от две години или повече.

Структурата на активите на всеки взаимен фонд като цяло отразява състоянието на индустрията. Така през 2008-2009 г. много взаимни фондове показаха отрицателна възвръщаемост на фона на падащите вътрешни цени на акциите, подобна ситуация се случи през 2014 г. Ето защо, когато инвестирате във взаимни фондове, трябва да вземете предвид възможните рискове и внимателно да обмислите най-оптималните входни и изходни точки.

Като цяло доходността на взаимните фондове на VTB е положителна. Сравнението показва, че от 19 взаимни фонда, управлявани от VTB, само 3 показват отрицателна динамика през 2017 г., докато доходността на останалите варира от 5,53% до 69,73%.

Предимства

Инвеститорите във взаимни инвестиционни фондове са предимно клиенти на банки, които искат да печелят на фондовия пазар, но нямат необходимите умения и способности или просто нямат време за обмислена работа. Те избират единици за своите предимства.

Дяловете могат безопасно да бъдат заложени в банка, дарени или завещани. Ценните книжа и документацията на ВПИ са сигурно защитени, съхраняват се в отделен депозитар и дружеството (или трети лица) не могат да ги присвоят.

Дейностите на взаимните фондове са надеждно регулирани от държавата (ако вземем например форекс или пазара на бинарни опции), инвеститорът получава гаранции за обезщетение в случай на фалит или измама на управляващото дружество (т.е. няма нетърговски рискове).

Взаимните фондове са уникален инструмент, който позволява на обикновените граждани да печелят на фондовия пазар, без директно да купуват акции. Всичко, от което се нуждаете, е да изберете правилния дял и да го закупите. В резултат на това можете да получите сериозен доход, който обикновено е достъпен само за професионални участници на пазара.

При управлението на взаимен фонд се използват различни тактики и стратегии, които ви позволяват да печелите пари както на растящ, така и на падащ пазар, като избирате оптималното съотношение риск / възвръщаемост.

Закупуване на дял

За всички взаимни фондове на VTB Bank се прилагат същите условия за покупка и обратно изкупуване на дялове:

Размерът на първата инвестиция е 150 хиляди рубли;
Размерът на допълнителната вноска (придобиване на втория и следващите пакети от акции) - 150 хиляди рубли;
Банкова премия - 1.2%(за взаимни фондове на VTB Asset Management надценката е нула);
Обмяна на акции в рамките на едно управляващо дружество - безплатно;
Разпродажба отстъпка - 1%.

Крайната комисионна на VTB е само 0,2%.В повечето случаи във взаимните фондове VTB 24 доходността е положителна (средно - 22% годишно), така че това не е критично.

Размерът на минималната вноска от 150 хиляди рубли е необходим, за да може инвеститорът да събере балансиран портфейл от акции на различни взаимни фондове.

Премиите и отстъпките на определени взаимни фондове може да се различават от стандартните. По-добре е да разберете предварително този момент на официалната страница на взаимния фонд или от личен инвестиционен мениджър.

Как да станете клиент

За да станете акционер, трябва да подадете заявление във всеки клон на VTB24 Bank. Бъдещият инвеститор трябва да носи само паспорт, други документи не са необходими. Според специалисти от VTB цялата операция ще отнеме не повече от 15 минути.

След подписване на договора, клиентът ще може да закупи допълнителни акции чрез обикновен превод на средства през системата за онлайн банкиране. Също така ще продължи да е възможно закупуването на дялове от избрани взаимни фондове в банков клон или в пункт на агенция и извършването на различни функции с тях:

Осребряване;
обмен;
Получавайте пари за продажба на акции.

Управлението на активи може да не изглежда толкова лесна задача. Професионалистите дават съвети на начинаещи как да наберат капитал и да сравняват възвръщаемостта на различните взаимни фондове.

Управляващи компании

Най-печелившите взаимни фондове

VTB24 Bank не управлява директно активите на фондовете, а действа само като агент. Взаимните инвестиционни фондове се управляват от следните три управляващи дружества, всяко от които предлага няколко възможности за инвестиране на средства:

Взаимни фондове VTB Capital Asset Management. Организацията работи от 1996 г. и се присъедини към VTB Group през 2006 г.

Компанията е една от 55-те организации, упълномощени от Министерството на финансите да работят с управлението на пенсионния фонд.

Инвестиционни партньори на взаимни фондове. Това е една от 5-те най-големи местни управляващи компании.

Investment Partners има най-високия възможен кредитен рейтинг.

Солидно управление на взаимни фондове. Компанията е на финансовия пазар от 2000 г., активите под управление са повече от 10 милиарда рубли.

Solid Management е член на Националната лига на мениджърите, има ежегодно потвърждаван стандарт за управление ISO 9001:2008.

Важно е клиентът да разбере коя компания какъв фонд управлява, за да може при необходимост да се обменят дялове.

Един от най-популярните фондове, взаимният фонд VTB Treasury, се управлява от Capital Asset Management. Този фонд купува държавни, федерални, общински и особено ценни корпоративни облигации. През изминалата година взаимният фонд е реализирал 13,64% от печалбата, за първото полугодие на 2017 г. - 5,94%. Общо стойността на дяла се е увеличила с 367,5% от основаването на фонда, което е отличен резултат за взаимен фонд с минимално ниво на риск.

Портфолиото на PIF VTB Treasury включва ценни книжа от първия и втория ешелон. Нивото на риск е ниско.

Притежателите на дялове в този фонд могат лесно да ги обменят за дялове във взаимния фонд VTB BRIC, тъй като те се управляват от една компания. Нивото на инвестиционен риск е високо, но се компенсира от висока потенциална възвръщаемост. Така през миналата година стойността на акциите е нараснала с 88,55%.

Специалистите на фонда VTB BRIC инвестират в ценни книжа на чуждестранни инвестиционни фондове и отделни емитенти на страните от BRIC.

Друг популярен взаимен фонд, управляван от Капитал, е взаимен фонд "Еврооблигации". Стратегията е да се инвестира в акции на местни компании със сини чипове, емитирани в чужбина. В резултат на това мениджърите на фондове могат да печелят чрез:

Пазарна стойност на една акция;
Изплащане на дивиденти за портфейла;
Курсовата разлика в стойността на валутите.

Към момента има понижение на стойността на дял от договорен фонд за еврооблигации с 0,8%, при средна доходност за годината от 15%. Най-доброто време за покупка.

Как да изградите портфолио

Именно с проучването на статистиката на тази страница трябва да започнете да инвестирате във взаимни фондове на VTB. Важно е да се проучат следните параметри:

Доходността на взаимния фонд в динамика;
Съотношение риск/възвръщаемост;
Нетна стойност на активите (NAV) и тяхното изменение.

Необходимо е да се проучи как се е променила цената на дял от взаимните фондове на VTB. Може би си струва да изчакате малко да падне и след това със същите средства ще бъде възможно да закупите още няколко акции и след това да ги продадете с печалба.

За максимални резултати се препоръчва да се направи максимална диверсификация на портфолиото. Естествено, дори инвестицията в един взаимен фонд вече осигурява диверсификация, тъй като управляващото дружество ще инвестира в различни активи.

Всеки взаимен фонд обаче всъщност символизира един отрасъл на икономиката. И ако приемете, че икономиката на страната ще се съживи в близко бъдеще, тогава трябва да изберете управляващото дружество VTB Capital и инвестиции във взаимни фондове в потребителския сектор и, например, Фонда за еврооблигации, тъй като те:

Слабо корелират помежду си, тъй като включва инвестиране в различни активи, но нарастването на стойността на ценните книжа се осигурява от един ключфактор;
Инвестициите всъщност се правят в различни валути;
Взаимни инвестиционни фондове Потребителският сектор поема висока степен на риск, докато Еврооблигационният фонд – ниска.

Експертите съветват да избирате между 3-4 взаимни фонда и да разпределяте активите между тях приблизително в същото съотношение.

Заключение

Доходността в миналото не гарантира същата печалба в бъдеще. Отзивите казват, че би било правилно да изберете 4-5 различни фонда и да инвестирате в тях в същата пропорция. Само правилният подход ще ви помогне да увеличите личния капитал във взаимните фондове на VTB и да получите стабилен доход от вашите инвестиции.