Възможна ли е дългосрочна валутна инвестиция?

Дългосрочна инвестиция е инвестиция на средства за период над една година. По принцип този вид инвестиция се използва на фондовия пазар, когато се купуват акции на обещаваща компания, след което инвеститорът чака няколко години, докато стойността им нарасне до необходимото ниво за печеливша продажба, и по това време той прави печалба от дивиденти. Можете също така да инвестирате в облигации за дълъг период (от 20 до 30 години). В този случай печалбата на инвеститора се определя от доходността на купона.

Ако обърнете внимание на валутния пазар, тук дългосрочната инвестиция изглежда малко съмнителна. В крайна сметка валутният пазар е по-скоро свързан със спекулации, когато транзакциите се извършват за кратко време, което е напълно далеч от инвестиране. Какво е дългосрочна валутна инвестиция?

Характеристики на дългосрочните инвестиции във форекс

Имайки предвид дългосрочна валутна инвестиция, трябва незабавно да се откажете от обичайната търговия на този пазар. В края на краищата, дългосрочната инвестиция предполага закупуване на актив, за да получите печалба за него след поне една година. Можете да направите това на всеки пазар, включително форекс, но винаги ли е рационално?

За инвеститора е изгодно да закупи само такъв актив на валутния пазар, към който търговците се интересуват. Наличието на лихва към валутата повишава нейната стойност, а оттам и лихвения процент. Лихвеният процент се отнася до процента на кредитиране на търговските банки от централната банка на страната. Тя пряко засяга лихвите по кредитите, определени от същите търговски банки. Колкото по-висок е лихвеният процент, толкова по-висока е лихвата по кредита.

Препоръчително е да се инвестираforex във валутите на страни с надеждна икономика, някои от тях са Япония и Австралия. Централната банка на Япония определя лихвения процент от 0,1%, докато лихвата в Австралия достига до 3%.

Forex инвестиционен механизъм за големи играчи

Как работи форекс инвестирането? Да предположим, че инвеститор има възможност да си сътрудничи едновременно с австралийски и японски банки. Въпросът за прилагането на това е тема за друга статия, особено за голям инвеститор няма да е трудно. И така, инвеститорът тегли заем в японска банка и открива депозит с тези пари в австралийска. Оказва се, че той взема пари в японски йени, обменя ги за австралийски долар и вече получава печалба във втората валута. Тъй като и двете държави имат силни икономики, рисковете от подобна инвестиция са минимални, но печалбите не са толкова големи.

Ако инвеститор иска да увеличи потенциалните печалби, като прави валутни инвестиции, тогава той трябва да обърне внимание на страни с по-малко стабилни икономики, като Украйна. Украинската национална банка определя лихвен процент от 7,5%, а банките правят депозити в гривни при 20 процента. По този начин, отпускайки заеми в Япония и отваряйки депозит в Украйна, можете да получите значителен доход, но трябва да сте подготвени за риска от загуба на всички инвестиции.

Forex инвестиционен механизъм за малки инвеститори

Практически е невъзможно за малък инвеститор да направи Forex инвестиция по горния метод, тъй като в този случай е необходим солиден капитал. За дребните инвеститори обаче има шанс да направят пари на валутния пазар, но трябва да са подготвени за известен риск. Предлага се под формата на маржин търговия на Форекс пазара.

Кери търговията като валутен инвестиционен метод

Основният принцип на инвестиционната стратегия Carry trade е описан по-горе, т.е. печалбата се определя от разликите между лихвените проценти на националните валути на различните страни. Ако направите малка валутна инвестиция, тогава думата валутен спекулант е по-подходяща за инвеститор. По време на търговия, ако позицията се прехвърли за следващия ден, се начислява суап, чийто размер зависи от лихвения процент. Суапът може да бъде както положителен, така и отрицателен, което се определя от съотношението в избраната валутна двойка.

Опасността от дългосрочна валутна инвестиция

Трябва да се има предвид, че ливъриджът се използва за търговия на валутния пазар, така че системата Carry trade е доста рискована за малък инвеститор. Факт е, че когато валутният курс се промени във валутна двойка, е лесно да загубите пари. За голям играч леко колебание в обменния курс остава незабелязано, а за спекулант, търгуващ със суми, 100 пъти по-големи от неговия гаранционен депозит, това е изпълнено със загуба на всички инвестиции.

Анализирайки диаграмата на валутната двойка AUD/JPY, можете лесно да идентифицирате моментите, в които системата Carry trade е работила до известна степен. Инвеститорите, които правят Forex инвестиции във валута и печелят от разликата в лихвените проценти, водят до факта, че има увеличение на цената на валутата, която се купува. За последно това се случи през 2009 г. Също така, растеж на валутната двойка се наблюдава през втората половина на 2012 г., когато инвеститорите можеха да печелят чрез суапове. Въпреки това, дори и в такава ситуация, търговията е доста рискована, тъй като печалбата от суапа е много по-малка от възможната печалба или загуба, получена при промяна на валутния курс.

Заключения относно дългосрочните валутни инвестиции

По този начин се оказва, че форекс инвестиранетоот полза само за големи играчи, които не използват ливъридж. За тях валутният пазар не е място за търговия, а средство за обмяна на пари. В същото време те се считат за участници на Форекс пазара, но в повечето случаи не обменят през него. Дребните инвеститори или спекулантите работят за сметка на разликата в лихвените проценти, което в дългосрочна перспектива е доста рисковано и нерационално.