Възможни проблеми при закриване на брокер - Новини и публикации
Много нарушения
По думите на директора на RMG клиентите - физически лица в дружеството са около десетина, останалите клиенти са юридически лица. Директорът увери, че всички събития протичат както обикновено - сделките са сключени, клиентите получават парите си. Тъй като това не е банка, не се очакват всички проблеми, които възникват при отнемане на лиценз.
Въпреки това клиентите в тази ситуация могат да имат проблеми. Какви проблеми и какво да правя в този случай?
Активи - отделно ...
Българското законодателство защитава клиентските средства – те трябва да бъдат вложени отделно от средствата на брокерската компания. При намиране на средства на клиенти, техните ценни книжа се поставят отделно от активите на брокерите. Средствата на клиентите са защитени и от събиране на задължения на брокер, от искове на съдебни изпълнители или данъчни власти.
Средствата на клиентите се поставят по специални брокерски сметки, а ценните книжа - по "депо" сметки - в депозитарите. На теория те не са достъпни за брокера без разрешение от клиента. Обикновено тази процедура се регулира от договор за брокерска услуга.
... Или все още заедно
Например, правилата за предоставяне на услуги на пазара на ценни книжа BCS предвиждат такава възможност за брокер. Сключвайки споразумение с BCS Company LLC, клиентът по този начин предоставя на компанията достъп до безплатно използване на нейните средства. Тези. Клиентът по принцип не може да даде такова съгласие или да го откаже.
Регламентът на АД "Финам" позволява на брокера да използва средствата на клиентите по свое усмотрение на безвъзмездна основа. Средствата се съхраняват в специална брокерска сметка. В същото време, когато клиентите откриват специални индивидуални инвестиционни сметки за правотоизползват средствата си, Finam начислява лихва върху остатъка от средства въз основа на процент от 0,5% от основния процент на Централната банка (днес - 11% годишно).
Клиентските средства се използват от брокерите, за да могат да търгуват „с ливъридж“ – да използват заемни средства. За брокера е по-изгодно да заема на клиенти средства от други клиенти, отколкото да ги заема на пазара.
Печеливш бизнес
Но въпреки факта, че такава клауза присъства в договора, парите на клиентите не се използват за маржин кредитиране. От техническа гледна точка това не е лесно да се направи. Ако клиентът иска да сключи сделка, брокерът е длъжен да му предостави средства, следователно за маржин кредитиране средствата се заемат на пазара.
Следващите стъпки на клиента
След отнемане на лиценза е необходимо спешно да подадете инструкция за теглене на пари от сметката на брокера по вашата банкова сметка и ценни книжа по депо сметката в депозитара.
След анулирането на лиценза, по-нататъшните действия на брокера се регулират от разпоредбата на Централната банка 481-P „Относно изискванията за лиценз“. Съгласно този документ брокерът е длъжен да уведоми клиентите в рамките на три дни след анулирането на лиценза, всички операции трябва да бъдат прекратени, с изключение на задължението за връщане на средства и осигуряване на безопасността на имуществото на клиентите (парични средства и ценни книжа).
Ако процедурата се провежда на два етапа и има срок, в който брокерът трябва да изпълни задълженията си (както е в случая с RMG), отговорност на брокера е да докладва ежеседмично на Централната банка за задълженията си към клиентите. Това е теоретично. При недобросъвестно поведение на брокера и наличие на проблеми, причинени от липса на средства, процедурата се приема за различна.
Първостъпка трябва да отмените разрешението на брокера да използва средствата, поставени във вашата сметка. Такава процедура трябва да бъде формализирана чрез допълнително споразумение към договора. Ако клиентът забрани на брокера да използва свободните му средства, той може да получи по-високи комисионни и да загуби възможността да търгува с ливъридж.
В случай, че клиентът забрани използването на неговите активи, клиентът все още има достъп до маржин търговия. Отношението към клиента не се променя, услугите остават в режим на достъп. Но въпреки това рисковете остават - в случай на безнадеждна ситуация всички забрани ще бъдат нарушени от брокера. В такива ситуации, когато брокерът откаже да изпълни инструкции за теглене на средства, остава възможно закупуването на ликвидни ценни книжа за цялата сума по сметката на брокера. Що се отнася до загубата на ценни книжа от депозитаря, рискът е минимален в сравнение със загубата на средства. Невъзможно е да се изтеглят ценни книжа от депозитаря без съгласието на клиента.