За реда за предявяване на вземанията на кредитори към банката, Агенция за застраховане на влоговете
Кредиторите на Банка "Кредит-Москва" (PJSC) (наричана по-долу - Банката) имат правопо всяко време на производството по несъстоятелностда предявят своите вземания към Банката въз основа на нейните парични задължения и задължения за извършване на задължителни плащания.Искове на физически лица по договори за банкови влогове (сметки)могат да се предявяват едновременно с подаването на заявление за изплащане на застрахователно обезщетение.
Вземания, подадени след датата на приключване на Регистърасе осчетоводяват в Регистъра и се удовлетворяват за сметка на имуществото на Банката, останало след удовлетворяване на вписаните в Регистъра вземания. Освен това вземанията на първостепенни кредитори, предявени след датата на приключване на регистъра, но преди приключване на сетълмента с всички кредитори, подлежат на удовлетворяване след приключване на сетълмента с първи приоритетни кредитори, предявили вземанията си в рамките на определения срок, до удовлетворяване на вземанията на следващите приоритетни кредитори. По същия начин се извършват сетълменти с кредитори от втория етап.
Иск на кредитор, предявен в рамките на производство по несъстоятелност, включително иск на кредитор - физическо лице, въз основа на договор за банков депозит (сметка), предявен едновременно с подаването на заявление за изплащане на застрахователно обезщетение, се разглежда от синдика на Банката в срок до 30 работни дни от датата на получаване на този иск. В същия срок синдикът на Банката уведомява кредитора за пълното или частичното вписване на вземането му в регистъра или за отказа за вписване в регистъра, като посочва причините.
За дата, потвърждаваща момента на предявяване на вземането на кредитора, се счита:
1) при изпращане на рекламация по пощата - датата върху печата на пощатаклон получател;
2) при подаване на рекламация чрез офис на кредитна институция в ликвидация или Агенцията - датата, посочена върху регистрационния печат, положен от офиса;
3) при предявяване на вземане на кредитор - физическо лице едновременно с подаване на заявление за изплащане на застрахователно обезщетение - датата на получаване на заявлението от Агенцията или банката агент, изплащаща застрахователното обезщетение.
За да предяви вземането си в хода на производството по несъстоятелност, кредиторът трябва да изпрати писмено заявление до синдика на Банката, в което се посочва информация за кредитора, същността на иска със задължително прилагане на документи, потвърждаващи основателността на иска.
Документи, потвърждаващи основателността на рекламацията, се представят в оригинали или надлежно заверени копия (обезпечения не се приемат в копия).
Надлежно заверено копие на документ, потвърждаващ валидността на вземането на физическо лице (договор за банков депозит (сметка), удостоверение за парични потоци, удостоверение от банков агент относно размера на застрахователното обезщетение, изплатено на физическо лице), е копие от документа, заверено с подписа на физическото лице.
Надлежно заверено копие на документ, потвърждаващ основателността на вземането на юридическото лице, е копие от документа, заверено с подписа на ръководителя на юридическото лице и печата на юридическото лице. Надлежно заверено копие във всички тези случаи е нотариално заверено копие на документа.
Надлежно заверен препис от съдебен акт е препис от акта, заверен от съда, с отметка за влизане в сила на акта.
Информация за кредитори - физически лица, физически лицапредприемачи, нотариуси, адвокативключват:
- Пълно име;
- данни от документа за самоличност;
- TIN (ако има такъв);
- банкови данни за превод на средства в рубли в хода на сетълмента в хода на удовлетворяване на искове (ако има такива).
Искове на кредитори - физически лица и индивидуални предприемачисе прилагат в подходящи случаи:
1) нотариално заверено пълномощно, потвърждаващо правото на предявяване на иск - за представител на кредитора, действащ по пълномощно;
2) удостоверение за право на наследство - за наследниците на кредитора, които са влезли в наследството на банков влог (оригинал или нотариално заверено копие).
Изискванията на индивидуалните предприемачиса приложени (надлежно заверени копия):
- удостоверения за регистрация на физическо лице като индивидуален предприемач;
- извлечение от USRIP за текущата дата или информация, публикувана по реда, установен от правителството на Република България, на официалния уебсайт на Федералната данъчна служба в информационната и телекомуникационна мрежа в Интернет.
Към изискванията на нотариуситеса приложени (надлежно заверени копия):
- лицензи за нотариална дейност;
- документ за назначаване като частен нотариус;
- удостоверения за регистрация в данъчния орган.
Към изискванията на адвокатитеса приложени (надлежно заверени копия):
- извлечение от регистъра на адвокатите.
Информацията за селското (земеделското) стопанство (наричана по-нататък KFH)включва:
- местонахождение на КФХ;
- банкови данни за изпълнениеразплащания с кредитора в хода на производството по несъстоятелност;
- фамилия, име, бащино име, дата на раждане, данни за документа за самоличност на ръководителя на селското стопанство.
Документи, потвърждаващи изискванията на KFH, могат да бъдат:
- договор за банков депозит (сметка);
- копие от заявлението за предсрочно прекратяване на договора за депозит (сметка);
- влезли в сила съдебни решения (изпълнителен лист) (ако има такива);
- ценни книжа (сметки, депозитни сертификати, облигации и др.);
- документи, потвърждаващи получаването на средства по сметката в Банката (входящ касов ордер, платежно нареждане);
- извлечение от сметката на кредитора с посочване на салдото към датата на отнемане на лиценза или към датата на последното получаване (само за договори за банкова сметка);
- други оригинални документи или техни копия, потвърждаващи основателността на рекламацията.
Информацията за кредитори - юридически лицавключва:
- банкови данни за превод на средства в рубли (за сетълменти в хода на удовлетворяване на искове).
Към исковата молба на кредитора - юридическо лице се прилагат (надлежно заверени копия):
- удостоверения за държавна регистрация на юридическо лице;
- извлечение от Единния държавен регистър на юридическите лица към текущата дата или информация, публикувана по реда, установен от правителството на Република България, на официалния уебсайт на Федералната данъчна служба в информационната и телекомуникационната мрежа на Интернет;
- пълномощно за упълномощеното лице (за представителя на кредитора).
Пълномощно от името на юридическо лице може да бъде заверено от нотариус или подписано от ръководителя на организацията и заверено с печата на организацията.
Документи, потвърждаващи изискваниятазаемодател може да бъде:
- договор за банкова сметка, договор за сетълмент и касово обслужване;
- влезли в сила съдебни решения (изпълнителен лист) (ако има такива);
- ценни книжа (сметки, депозитни сертификати, облигации и др.);
- извлечение от сметката на кредитора с посочване на салдото към датата на отнемане на лиценза или към датата на последното получаване;
- други оригинални документи или техни копия, потвърждаващи основателността на рекламацията.
При предявяване на искове, потвърдени с влязъл в сила съдебен акт,от правоприемника на лицето, в чиято полза е постановен съдебният акт по съответното дело, заедно с него се представя и определение на съда, постановил процесуалното правоприемство.
В случай, чекредиторът е изгубил документите, потвърждаващи основателността на вземанията му, при писмено мотивирано искане на кредитора вземанията му могат да бъдат установени въз основа на налични в Банката документи и информация.
Примерни формуляри на искове на кредитори, както и образци за попълването имса публикувани на уебсайта на Агенцията в раздел „Ликвидация на банки“ в подраздел „Формуляр на документи“ / „Формуляр на иск на кредитора“.
Възраженията на кредиторавъз основа на резултатите от разглеждането от комисаря по несъстоятелността на вземането на кредитора на Банката могат да бъдат подадени от кредитора до Арбитражния съд на Москва, който води делото за несъстоятелност на Банката, не по-късно от 15 календарни дни от датата на получаване от кредитора на уведомлението на комисаря по несъстоятелността от Банката за резултатите от разглеждането на този иск. Заявлението до арбитражния съд по възраженията на кредитора трябва да бъде придружено от документи, потвърждаващи указанията на синдика на Банката, копия от посоченото заявление и приложени къмнего документи.