Банката има право да прекрати всички отношения с клиент, заподозрян в пране два пъти годишно
Централната банка посочи, че кредитната институция има право да прекрати всички договори за банкова сметка (депозит), сключени с клиент, ако през една календарна година са взети две или повече решения за отказ да се изпълни нареждането на клиента за извършване на транзакция въз основа на клауза 11 на член 7 от Закон 115-FZ (ако служител на кредитната институция подозира, че операцията (транзакцията) се извършва с цел изпиране на доходи или финансиране на т грешка или ако документите, необходими за записване на информация, не са представени за транзакцията).
В случай на прекратяване на договора за банкова сметка (депозит) поради факта, че през календарната година са взети две или повече решения за отказ от извършване на операцията въз основа на параграф 11 от член 7 от Закон 115-FZ, банката има право да прехвърли остатъка от средствата от закритата сметка (депозит) на клиента към сметката на трето лице, посочено от клиента.
Централната банка също така изясни, че нормите на Закон № 115-FZ и разпоредбите на Централната банка № 499-P не предвиждат задължението на кредитните институции да идентифицират действителния собственик на клиентски представител - юридическо лице.
Освен това Централната банка отговори на следните въпроси:
- необходимо ли е да се квалифицират като сделки, подлежащи на задължителен контрол, сделките, свързани с внасяне от акционер на кредитна потребителска кооперация на парични средства като дялова вноска в дялов фонд на КЗК
- който, за да спази Закон 115-FZ, трябва да се счита за бенефициент по споразумение за номинална сметка
- необходимо ли е финансова организация, когато приема чужд гражданин или лице без гражданство с удостоверение за временно убежище на територията на Руската федерация, да поиска миграционна карта от такова лице, за да го идентифицира
- на други въпроси.