Какво е Margin Call във Forex и как да го предотвратите
Какво е Margin Call във Forex и как да го предотвратим?
Margin Call на Форекс пазара
При отваряне на всяка транзакция в терминала за търговия MetaTrader 4 информационният ред в раздела „Търговия“ се допълва с няколко данни. Появява се информация за нивото на акаунта и нивото на свободния маржин. Първият показател не е нищо повече от съотношението на средствата по търговската сметка (сумата от салдото и печалбата или салдото минус загубата, в зависимост от текущото финансово състояние на поръчката) към марджина (сумата на депозита за възможността за използване на ливъридж). Размерът на това ниво е показателен при определяне на маржин кол.
В основата си Margin Call е предупреждение от брокер, че средствата в търговската сметка скоро ще свършат и транзакциите ще бъдат затворени принудително, когато се достигне нивото Stop Out, чийто размер варира в зависимост от брокерската компания. Например брокерътForex4You има ниво на Margin Call от 100% и Stop Out ниво от 20%. Единственото изключение е центовата сметка. Тези числа са по-малки. Какво означават те?
Ако лотът е надценен или ако нерентабилните позиции се държат дълго време, когато плаващата загуба на сделки достигне критични стойности, екранът в терминала започва да се осветява в розово. Това означава, че нивото на Margin Call е достигнато и е необходимо да се попълни сметката за търговия, така че сделките да не себяха затворени принудително от брокера.
Във Forex4You такова събитие възниква, когато числото в реда „Ниво на сметката“ падне под 100%. Ако предупреждението на брокера бъде пренебрегнато и ситуацията не се обърне в положителна посока за търговеца и цените продължат да се движат срещу отворени позиции, нивото на акаунта ще намалее още повече. Когато се достигне ниво от 20%, сделките ще бъдат затворени автоматично чрез стоп-аут.
Margin Call и Stop Out е принудителна мярка от брокера. Ако търговецът не депозира допълнителни средства в сметката, за да поддържа текущи нерентабилни позиции, размерът на загубите нараства до най-високото си ниво за всички времена. Ако брокерът не затвори тези транзакции, балансът на сметката за търговия може да стане отрицателен. В този случай компанията компенсира тези загуби за своя сметка. За да се избегнат подобни ситуации, беше въведена процедурата за принудително затваряне на поръчки.
В някои компании нивото на Margin Call и Stop Out напълно липсва, тъй като между търговеца и брокера е сключено писмено споразумение с мокър печат, че загубите, надвишаващи размера на салдото по сметката, ще бъдат изплатени за сметка на клиента. Тази схема се използва от известния брокер Dukascopy. Фирмата се застрахова срещу непредвидени загуби по друг начин - за сметка на своя клиент.
В търговския терминал офанзивата Margin Call изглежда така.
Принципи на разумно управление на парите или как да избегнем маржин колове?
Обикновено екранът ще мига в розово, когато нивото на търговската сметка падне под 100%. За да предотвратите подобни ситуации, винаги трябва да поддържате нивото поне на цифра от 1000%.
Примерът по-горе показва, че след откриване на две сделки, цената на валутната двойка е преминала само 60 пункта спрямо поръчките, а маржинът вече се е появил на сметката за търговиякол. Ако затворите транзакции на текущата цена, тогава търговецът ще загуби почти половината от капитала си наведнъж. Така че не можете да търгувате така. Преди да отворите всяка поръчка, трябва да изчислите правилно размера на лота за безопасна търговия. Как да го направим?
Класиката на техническия анализ препоръчва да се поставя не повече от 2% риск в сделка. Тоест при най-лошия сценарий не трябва да губите повече от 2% от капитала си в една сделка. Ако сте интензивен търговец и не е необичайно да имате няколко отворени сделки едновременно, размерът на риска се прилага за цялата поредица от поръчки.
Преди да отворите сделка, трябва да определите размера на стоп загубата. Именно той ще участва в изчисляването на потенциалните загуби в случай на негативен сценарий. След това, използвайки математически изчисления, трябва да изчислите партидата въз основа на данните, че ако загубите X точки, можете да загубите сумата, изчислена като произведение на салдото по сметката с 2%. Не е нужно обаче да го правите ръчно. В интернет има специални калкулатори и дори скриптове за терминала MetaTrader, които независимо ще изчислят безопасния обем на транзакцията.
Ако предпочитате по-агресивна търговия, можете да увеличите размера на риска до 5-10% за поредица от транзакции или за целия търговски ден. Надвишаването на тези числа е силно обезкуражено, ако не искате да ускорите началото на Margin Call по вашата сметка за търговия. Най-често той изпреварва онези търговци, които не ограничават рисковете в търговията си с помощта на стопове.
Margin Call е феномен, който може никога да не срещнете. За да направите това, достатъчно е да не влизате в транзакции с половината или целия капитал, да затваряте нерентабилни позиции навреме или да използвате стоп загуба по предназначение. Ако следвате тези прости правила, никога няма да видитерозов екран в прозореца на вашия търговски капитал.
Не забравяйте, че рентабилността на търговията зависи много отброкера, който изберете!