Отзиви за Сбербанк България "Блокиране на сметка съгласно ФЗ-115 - месец мъки и тъжен резултат"
Предоставих също обяснителна бележка, че съм индивидуален предприемач от 2007 г. и работя с 2 сметки в две банки (едната от тях е Сбербанк от 2007 г., а втората е друга банка, където има по-нисък процент за придобиване на карти в сравнение със същата Сбербанк и без% прехвърляне на пари от моята сметка на индивидуален предприемач към индивидуална карта), редовно плащам данъци, патент, такси и др. – че имам кредитна карта, на която съм в наситено червено и моля, разрешите проблема ми бързо, за да мога да я затворя преди датата на изтичане на гратисния период). Освен това дъвках, че като индивидуален предприемач и работещ по патент и опростена система за данъчно облагане (USN 6% от дохода), имам право да се разпореждам с парите, които печеля, за да купувам стоки и услуги в брой, минимизирайки банковите си разходи.
Съгласно разпоредбата на чл. 858 от Гражданския кодекс на България не се допуска ограничаване на правата на клиента да се разпорежда с парите по сметката си, с изключение на налагане на запор върху тях или спиране на операции по сметката в предвидените от закона случаи. Съгласно разпоредбите на закона за борба с изпирането на пари, банката може да спре транзакциите по сметката на клиента в следните случаи: - самостоятелно, до пет работни дни (клауза 10 на член 7); - въз основа на решение, получено от Rosfinmonitoring - за период до 30 дни (параграф 3 на член 8) - със съдебно решение въз основа на заявление от Rosfinmonitoring за период до отмяна на такова решение (параграф 4 от член 8.)
Написах изявление, в което още веднъж обясних историята на последната ни връзка, описах накратко действията си и се позовах на член 858 - поисках да разгледам текущата ситуация и да ми дадат писмен отговор в рамките на 5 работни дни, въз основа на което са блокирани моите акаунти или да ми предоставитекопия от резолюцията на Rosfinmonitoring или копие от съдебното решение, а при тяхно отсъствие незабавно деблокирайте акаунтите ми в съответствие с действащото законодателство на Руската федерация. (Разбира се, Сбербанк е по-готин от всяко законодателство и никой не ми отговори писмено и едва тогава получих SMS, че времето за отговор е удължено с 20 дни от момента на кандидатстване, а след това дойде с 30 дни).
Този път искането съдържаше следните документи: - договор за наем; - наличие на материално-техническа база; - щатно разписание на организацията, трудови договори; - документи за заплати; - споразумение с контрагенти; - договор за придобиване; - документи, потвърждаващи покупката на стоки.