Седем доказани тайни за успешно инвестиране от професионалистите
За много хора в САЩ 1989 г. беше годината на неоновите светлини, големите подплънки за раменете и още по-големите, по-обемни прически. Но не и за Денис Статман, за него 1989 г. е началната точка на неговата инвестиционна кариера. Той беше портфолио мениджър и един от основателите на BlackRock Global Allocation Fund, глобален инвестиционен фонд с множество дялове. Решението за създаване на такъв фонд беше новаторска идея за онова време.
25 години по-късно новостта избледня, но случаят с Денис продължава да съществува. Бихме искали да говорим красноречиво за това какъв труден и дълъг път предстои пред Денис и компанията му, но това не е така. Всъщност фондът BlackRock успя да улови пълния потенциал за растеж на световните фондови пазари в своята 25-годишна история, като същевременно рискува с 1/3 по-малко от всеки друг.
Това постижение и почетният юбилей са достойни за отбелязване. Вдъхновен от тези събития, Денис разкри7 доказани тайни за успешно инвестиране.
1. Диверсификация, разумни цени и план са основните тайни на успешното инвестиране!
Виртуозите и майсторите на диверсификацията отдавна казват: всички пазари и активи не зависят от едни и същи фактори и се държат по различен начин, така че диверсификацията на инвестиционен портфейл може значително да намали риска и да издържи на повече внезапни сътресения.
Никога не надплащайте за инвестиции. Ако купувате на „правилната“ цена, ще бъде по-вероятно да излезете на „правилната“ цена, както казват опитни инвеститори.
И накрая, необходимо е да се действа в рамките на добре обмислен план. Наличието на план ще ви помогне да се движите в правилната посока, дори когато нестабилността ви изкушава да се отклоните от курса.
2. Не рискувайте много, за да получите една стотинка. Рискувайте стотинки, за да получите всичко!
Денис и колегите му ветерани портфейлни инвеститори Дан Чамби и Алдо Ролдан знаят, че успехът на инвестирането зависи не само от избора на правилните активи, но и от избягването на лошите.
Например, те отказаха да инвестират в дот-ком (дот-ком), въпреки популярността им в края на 90-те години. Не всички разбраха хода на мислите им, само малцина се съгласиха с тях, но в крайна сметка останалите инвеститори бяха много доволни от резултатите на фонда.
3. Знайте, че нещата се променят. Много е важно да бъдете гъвкави.
Как може някой да предвиди преди 30 години, че лихвените проценти в САЩ ще паднат от 15% до почти нула? Всичко се променя и понякога се променя много бързо и много силно. Поради тази причина Денис казва, че гъвкавостта е много важна характеристика и способност. Да бъдеш успешен въпреки непрекъснато променящите се икономически цикли е трудна задача и тя може да бъде преодоляна само чрез своевременно адаптиране към новите пазарни реалности.
4. Положително на пазарите - сигнал за събуждане. Спадът на пазарите разкрива нови възможности.
Не изпадайте в еуфория, ясният ум може да ви позволи да видите нови възможности, преди да станат ясни на другите участници на пазара. Извод: търсете подценени инвестиции на атрактивни цени, за да можете един ден да излезете от тях с добра награда. Тази стратегия за избор на инвестиции позволи на фонда да избегне скрити мини и клопки през годините и в крайна сметка да оцелее в силно конкурентната среда на активи с множество акции.
5. Не позволявайте на анализа да замъгли здравия разум.
Имайки предвид глобалната икономика и макропоказателите, анализът е изключително важен. НоМениджърите на фондове на BlackRock бяха сред първите, които разбраха, че числата не винаги разказват цялата история – това е по-скоро способността на хората да интерпретират и манипулират тези числа. Което ни води до следващата тайна съставка на Денис...
6. Работете с умни хора, бъдете успешен инвеститор.
За Денис и колегите му това означава изграждане на силен екип от инвеститори, които могат едновременно да се вдъхновяват и предизвикват един друг. Този подход ви позволява да генерирате повече от 700 уникални инвестиционни идеи и възможности. За индивидуалните инвеститори това означава широка гама от успешни стратегии с фактор за интелигентно управление, които те получават в дългосрочен план.
7. Търгувайте с удоволствие.
Денис е наясно още откакто е ръководил пенсионните активи на майка си в Кентъки като тийнейджър. Вече четвърт век неговата страст към инвестициите и финансите продължава да го вдъхновява да продължи да управлява бизнеса си и да прави това, което обича.
В продължение на темата за инвестиране ви съветвам да прочетете статии: