Централната банка ще разреши на банките подозрителни транзакции за 1 милиард рубли
Централната банка понижи прага за подозрителни транзакции на банкови клиенти: от четвъртото тримесечие на тази година той ще падне от 2 милиарда на 1 милиард рубли. на тримесечие, според Бюлетина на Банката на България. Ще намалее не само допустимият размер на съмнителните транзакции, но и неговият дял в банковите операции: от 3 на 2% от оборота по клиентски сметки (с изключение на физически лица).
Това е третото затягане за последните три години: през лятото на 2014 г. прагът беше намален от 5 милиарда на 3 милиарда рубли, а миналата пролет до 2 милиарда.
„Основното за нас е последователно да намаляваме възможностите за използване на финансовия сектор за обслужване на сивата икономика“, обяснява представителят на Централната банка.
Затягайки формалните изисквания към транзакциите, Централната банка разширява самата концепция за съмнителни транзакции, отбелязва топ банков мениджър от челната петица: отначало става дума само за незаконно теглене, а сега става дума за транзитни операции и такива, които не съдържат признаци на теглене, но се считат за съмнителни, тъй като се извършват от съмнителни клиенти, например плащат подозрително малки данъци.
Критериите за участие в съмнителни транзакции трябва да бъдат динамични, за да не могат перачите да се адаптират към тях и банките да се борят с тях не формално, а фактически, казва Сергей Хотимски, съсобственик на Sovcombank. За банките, които работят само с реални клиенти по реални транзакции, промените няма да създадат проблеми, но за структурите, които обслужват вътрешногруповите потоци, всичко ще стане по-трудно, добавя той. Ако спазвате стриктно всички критерии за съмнителност, то половината от малките фирми няма да ги изпълнят, казва топ банков мениджър от челната петица.
Най-популярният начин за теглене на пари са договори за международен транспорт на стоки, туристически услуги, закупуване на права заинтелектуална собственост и софтуер, посочва представителят на Централната банка.
За големите банки ще стане по-трудно да работят, оплаква се топ мениджър на една от тях: големите играчи имат повече операции. По техния мащаб 1 милиард рубли. - статистическа грешка, топ мениджърът на другия е съгласен, те едва ли ще изпълнят новите изисквания.