Прогнозиране и оценка на състоянието на касовия оборот
За определяне на обема, източниците на парични постъпления в касите на банковите институции и посоките на тяхното издаване, както и тяхното освобождаване или изтегляне от обращение в областите, териториите, републиките и България като цяло се съставя прогноза за паричния оборот за всяко тримесечие.
За определяне на необходимостта от пари в брой кредитните институции правят прогнозни изчисления на очакваните парични постъпления и тегления в касите си въз основа на динамичните редове на „Отчет за касовите обороти на институциите на Банка България и кредитните институции“ или на базата на касови заявки от обслужваните предприятия.
Изчисленията на очакваните постъпления на парични средства в касите на кредитните институции (търговски банки) и изплащането им се извършват тримесечно с разпределение по месеци. Резултатите от паричните постъпления по отношение на приходите и разходите се отчитат в СРС, в който е открита кореспондентската сметка на кредитната институция, 14 дни преди началото на прогнозното тримесечие.
Разплащателните и касови центрове правят прогнози за паричния оборот по отношение на приходите, разходите и емисионния резултат като цяло за обслужваните кредитни институции въз основа на анализ на паричния оборот, преминаващ през техните каси и съответните съобщения от кредитни институции. Разчетите се извършват тримесечно с разпределение по месеци и 7 дни преди новото тримесечие се отчитат в териториалното управление на Банката на България. Това е необходимо за прогнозни изчисления на размера и, ако е необходимо, емисия на пари, за да се подсилят касите на СРС.
Прогнозираните резултати от паричната емисия се вземат предвид от териториалните управления на Банката на България при разработване на мерки за организиране на паричното обращение в региона, както и при изготвяне на планове за доставка на пари в брой в резервните фондове на сетълмента ипарични центрове.
Териториалните учреждения на ББ анализират на тримесечие състоянието на касовия оборот по областите.
Безналичният паричен оборот е движението на стойността без участието на пари в брой чрез прехвърляне на средства по сметки на кредитни институции, както и прихващане на взаимни искове.
Безналичните пари и парите в налично обращение имат както свои специфики, така и много прилики. Някои от тях са представени в табл. 2.1.
Таблица 2.1. Общи черти и особености на безналичното и налично обращение