Ще бъдат ли блокирани банкови карти на фрийлансърите

С лека подача на някои медии се разпространи паническата новина, че „Хората може да започнат да блокират банкови карти заради „странни“ доходи“, което развълнува обществеността и особено фрийлансърите. Ние внимателно обмислихме това изявление и можем да заявим с цялата отговорност, че ако някой трябва да се тревожи за тези събития от преди една година, това са само измамници (и те вече знаят за това отдавна).

Относно твърдението, че всички, които не преминат идентификация, са заплашени от незабавно блокиране на картите, това е преувеличение и изопачаване на фактите. Първо, тази процедура предвижда по-голям контрол от страна на банките върху актуализирането на клиентската информация и редовното й актуализиране, и второ, блокира се не картата, а конкретна транзакция (за изясняване на детайлите на подозрителна транзакция). В PrivatBank, например, процедурата за актуализиране на данни е установена преди много години и се състои от няколко етапа на информиране на клиента по всички възможни комуникационни канали (обаждане, SMS, писмо, съобщения в ОПС и др.), където на клиента се напомня, че трябва да предостави липсващи или подходящи данни, предвидени от закона. Това е като задължителна подмяна на снимка в паспорт при навършване на определена възраст - доста разбираема и абсолютно безвредна процедура.

В същото съобщение от името на НБУ се посочва, че „Сега изискваме от банките не само да информират НБУ и службата за финансов мониторинг за съмнителни банкови транзакции, но и незабавно да спрат тези операции“ (всички от същоторешения преди година). Да уточним: контролът на съмнителните транзакции (финансов мониторинг) у нас се извършва текущо и продължително време. Освен това всяка банка има свой специфичен алгоритъм за откриване на подозрителни транзакции. Важно е да запомните, че това са изключително редки изолирани случаи – говорим за стотни от процента от всички операции. В този случай транзакцията се проверява и след потвърждаване на законността клиентът се извинява.

По-специално, същата PrivatBank предлага на свободна практика редица технологии за сетълменти с чуждестранни клиенти, включително управление на валутни преводи от чужбина.

Примери за предоставени услуги:

парични преводи от борси на свободна практика, международни компании, украински партньори; отговаряне на въпроси в областта на финансите и правото, предоставяне на данъчни отчети; Теглене на пари от WebMoney, SKRILL, YandexMoney, LiqPay, QIVI и др. Интернет банкиране Privat24 с възможност за управление на пари от всяка точка на света. Входящите SWIFT плащания се кредитират до 20:00ч. Специална линия за поддръжка на свободни професии (e-mail: [email protected], тел. (092) 900 00 04), която ви позволява да разрешавате всички проблеми, без да посещавате клона. Банката обединява усилия и с международните компании "Payoneer", "TransferWise", "Transpay", за да направи получаването на плащания по-евтино и удобно.

И накрая, по отношение на факта, че гражданите започнаха да получават писма от банки за актуализиране на данни - за повечето банки това също е отдавна преминат етап и стандартна практика, в същата PrivatBank това се извършва редовно от няколко години, с периодични напомняния на клиента, ако е необходимо. Така че, първо, не трябва да се страхувате от такива писма, и второ, за мнозинството подобни съобщения отдавна са се превърнали в обичайно банкиранеинформация.