Кой притежава украинските банки
Използвайки данни от Националната банка на Украйна (НБУ), банки, Държавния регистър на юридическите лица, информация от медиите и вътрешна информация, BusinessCensor изготви списък на собствениците на украински банки.
Дълго време собствениците на украински банки можеха да останат в сянка, което им позволи да се занимават с политика, да отпускат заеми на собствените си бизнес империи за сметка на вложителите, да теглят средства и да теглят пари в чужбина, отбелязва вестникът.
През 2015 г. Националната банка започна работа по легализиране на структурата на собствеността на банките, по това време около 70 банки нямаха прозрачна структура на собственост.
В резултат на действията на НБУ за разкриване на собствениците на банки, броят на "неидентифицираните" значително е намалял. Според регулатора списъкът на банките, с които се работи за легализиране на структурата на собственост, вече включва 33 финансови институции. От тях 22 вече завършват този процес.
Според BusinessCensor около 10 финансови институции все още използват стандартни схеми, за да скрият собствениците си. Сред тях са "футболен отбор" - когато уставният капитал е разделен между много лица, "тръстове" - уставният капитал се прехвърля на инвестиционни компании, за да се скрие бенефициентът и "кипърци" - офшорни компании и адвокатите, които ги управляват, са записани като собственици.
Банките са разделени, според новите критерии на Националната банка, в четири групи:
- държавни банки;
- банки на чуждестранни банкови групи;
- банки, чиито активи надхвърлят 0,5% от активите на цялата система;
- банки, чиито активи не надвишават 0,5% от активите на цялата система.