Оптимизация на инвестиционния портфейл
Първата ще трябва да съставлява 30% от общата инвестиция, ще се превърне в „пенсионната“ част от портфейла и най-дългосрочните инвестиции. Останалите 70% ще бъдат основният дял в инвестиционния портфейл.
Следвайки теорията на Марковиц, е необходимо да се инвестирав различни части на портфейла с различни суми пари.
Каква е целта на "пенсионната" част от портфейла? Всичко тук е банално и просто. Това ще стане ключът към вашата финансова независимост до момента, в който прекратите дейността си на финансовия пазар.
По правило този период се определя не по-рано от 20 години след като инвеститорът започне да инвестира $1000 на месец. Пенсионната част трябва да се натрупва от надеждни индексни фондове. Тази част от инвестицията трябва да се основава на безопасността.
Що се отнася до втората част от портфейла, „основната“, тя се използва за генериране и увеличаване на активи. С други думи, акумулира и увеличава капитала на инвеститора. Оптимизирането на инвестиционния портфейл включва инвестиране на около 70% от удръжките на инвеститора в няколко капиталови фонда или смесени фондове.
Третата част от портфолиото е неговата "печеливша" част. Създаването му се основава на печалбата на инвеститора, която той е получил благодарение на основната част от своя портфейл. Следващата стъпка може да бъде предприета само ако е създадена приходната част.
Една година след първата инвестиция, инвеститорът трябва да вложи около 50% от печалбата сиот основната част към печелившата.Това трябва да е основната точка на стратегията.
Оптимизирането на инвестиционния портфейл включва определени рискове, които понякога е много трудно за инвеститора да определи. Всеки инвеститор сам определя процента от спестяванията, които е готов да инвестира във взаимни фондове. Професионалните финансови консултанти препоръчват да инвестирате не повече от една четвърт от парите си във взаимни фондове.
Управляващите компании вярват, че 15% от акционерите са склонни да поемат рискове, така че те спекулират с акции и избират фондове, които предоставят търговски услуги, вместо да съставят балансиран портфейл.
Тук трябва да разберете, че като инвестирате в смесени фондове, можете да понесете значителни загуби. Трябва да разберете колко ликвиден е този фонд.
Ако инвеститорът е готов да разпредели N-тата сума, най-добрият вариант би бил интервален взаимен фонд. Този взаимен фонд има ниска ликвидност, но може да донесе повече печалба от отворения фонд. Не е желателно да се инвестира във фонда наведнъж, тъй като е свързано с висок риск от неправилно влизане на пазара.
Ако инвеститор иска да инвестира малка сума във взаимен фонд, той първо трябва да разбере прага за влизане на избрания фонд. Управляващите компании се интересуват от инвеститори със солиден капитал. Съгласни ли сте да изграждате портфейл във взаимни фондове по този начин, уважаеми читатели?