Централната банка измисли как да се справи с нова схема за пране на пари
Централната банка измисли как да се справи с измамниците, които изтеглят милиарди рубли в чужбина. KP писа за тази популярна схема преди няколко дни.
Накратко изглежда така: има две фирми - "А" (чужда) и "Б" (българска). Те са в разговор. „А” заведе дело – с искане да възстанови от „Б” парите, които уж й дължала. Съдът решава в полза на чужденеца. И моля - "Б" превежда пари в чужбина, все едно за погасяване на дълг. Не се сдържайте. Всъщност никой на никого не е длъжен. И парите отидоха благополучно в чужбина. Според Централната банка само миналата година по този начин през кордона са преминали 37 милиарда рубли.
Съдебните изпълнители вдигат рамене: казват, ние само извършваме възстановяването - нищо повече. Банките са подобни. Ако са получили искане за превод на пари със съдебно решение, те не задават ненужни въпроси, те просто изпълняват техническата си функция.
Централната банка прецени, че подобна пасивност е фатална и даде препоръки към банките. Не са твърди, но въпреки това участниците на пазара ще се опитат да ги спазват. В крайна сметка, ако се окаже, че банката е пренебрегнала съвета на регулатора, тогава тя ще изпадне в немилост, а там не е далеч от отнемане на лиценза.
Какво може да предупреди банката? Първо, по сметките няма дебитни транзакции. Това косвено ще покаже, че парите са били внесени в сметката веднъж - само за да бъдат изпратени на съучастника.